Van ‘$11K naar een Half Miljard Dollar door het Handelen in Memecoins’: Verhalen van een Crypto Vermogensbeheerder

Jake Claver, CEO van Digital Ascension Group, een bedrijf dat vermogende particulieren en hun families helpt bij het navigeren van de wereld van cryptocurrency, herinnert zich hoe een van zijn cliënten, “een heer uit Dallas,” $11.000 omzette in bijna een half miljard dollar, voornamelijk door het handelen in memecoins – cultureel getinte cryptotokens zonder echte gebruikswaarde waarvan de waarderingen sterk kunnen fluctueren.

De gelukkige belegger, die Claver eerst als vriend leerde kennen, beheerde zijn eigen crypto. “Hij gebruikte een "sniperbot [geautomatiseerde software die nieuw genoteerde tokens binnen milliseconden koopt en verkoopt volgens bepaalde parameters] die hem miljoenen opleverde uit memecoin-handel,” zei Claver.

Uiteindelijk wist Claver zijn vriend te overtuigen om een van de evenementen van de geregistreerde beleggingsadviseur (RIA) voor family offices bij te wonen, wat ertoe leidde dat een deel van de portefeuille van de handelaar werd omgezet in XRP, de goed gevestigde native token van het Ripple-netwerk. “We zagen een 6-voudige waardestijging op XRP, dus hij heeft het behoorlijk goed gedaan,” zei Claver.

Enkele jaren geleden zocht Claver advies over het beheren van zijn eigen cryptowinsten. Concreet wilde hij onderzoeken hoe hij zijn crypto-erfenis het beste kon structureren, zijn belastingen kon afhandelen, opvolgingsplanning kon uitvoeren, enzovoort.

Maar geen van het gebruikelijke vermogensadvies dat u vindt in de traditionele high net worth (HNW) sector leek beschikbaar te zijn voor houders van crypto. Na enkele nuttige introducties raadpleegde Claver verschillende family offices en zag een duidelijke advieskloof in de markt. Dit leidde tot de oprichting van Digital Ascension, en vanaf het prille begin beheert het bedrijf nu ongeveer $1 miljard aan crypto-activa voor vermogende families.

“Asension begon vorig jaar oktober kapitaal aan te trekken, en we zijn een samenwerking aangegaan met Anchorage voor institutionele bewaring,” zei Claver in een interview. “We zijn dus in ongeveer één jaar tijd van nul naar een miljard aan totale crypto gegaan. We werken met 10 families, en we hebben ongeveer nog eens 1.500 klanten met een totale portefeuillewaarde tussen een half miljoen en 5 miljoen. En ik kan met vertrouwen zeggen dat wij de grootste RIA ter wereld zijn voor crypto.”

'Een heel ander soort' vermogensbeheer

Ascension verzorgt alle particuliere klantenservices die u zich maar kunt voorstellen, maar dan voor crypto, legde Claver uit. Dit omvat estateplanning, belastingen, accounting, factuurbetaling en alles wat een familiebedrijf zou bieden. Dit staat naast vermogensbeheer, dat onder andere bestaat uit het alloceren naar diverse cryptocurrencies, het opzetten van kredietlijnen en het verdienen van rendementen op activa, maar alles op een gedegen en gereguleerde manier – “Niet via DeFi [gedecentraliseerde financiën],” zei Claver.

“We doen het met institutionele bewaring en met verzekering op uw activa en zaken zoals tri-party overeenkomsten om het risico op verlies te beperken,” zei hij. “Het is heel anders dan het soort on-chain dingen. U krijgt alle extra waarborgen die u van een instelling zou krijgen met het voordeel van de aanvullende diensten.”

Een cruciaal onderdeel hierbij is bewaring, mogelijk gemaakt door technologie ontwikkeld door Anchorage, een van de eerste in de VS gereguleerde crypto-bewaarfirma’s. Het werd recentelijk door BlackRock geselecteerd om toezicht te houden op de crypto-ETF-activa.

“De institutionele bewaring bij Anchorage en de structuur van subrekeningen betekent dat de cliënt nooit een schuldeiser is,” zei Claver. “Dit zijn altijd uw activa. Ze staan op uw rekening. Effectief is een Schwab-rekening voor uw crypto eigenlijk wat het uiteindelijk is.”

Dit maakt een structuur mogelijk die veel ingewikkelder en genuanceerder is dan dat enkele personen sleutels hebben tot een cold wallet (een manier om crypto-activa te bewaren die ver verwijderd blijft van de harde winden van het internet).

“U kunt begunstigden op de rekening hebben, zoals uw echtgenoot,” zei Claver. “Als u een trustee heeft die moet tekenen — stel dat het een vermogensbeschermingsfonds of een andere soort structuur betreft — kunnen we meerdere ondertekenaars en governance toevoegen over wie er toegang krijgt tot de activa, wanneer, en om welke redenen.”

Handelen in crypto-activa die onderhevig zijn aan perioden van intense volatiliteit is wellicht niet voor de zwakkeren van hart, maar de industrie heeft de afgelopen jaren monumentale rijkdom vergaard voor investeerders en blijft in elke cyclus meer vermogende individuen creëren. De wereldwijde populatie van cryptomiljonairs is met 40% gestegen ten opzichte van het voorgaande jaar tot 2025, volgens een recent onderzoek.

Dat gezegd hebbende, het gebrek aan volwassen advies en basisbeheer van cryptovermogen — waar Ascension zich op richt — werd benadrukt in een recente enquête van het Zwitserse softwarebedrijf Avaloq, waarin werd vastgesteld dat de traditionele vermogenssector onder toenemende druk staat om digitale activa aan vermogende cliënten te leveren. In de VAE bijvoorbeeld, heeft 63% van de extreem rijke beleggers van beheerder gewisseld of overweegt dit te doen, volgens die enquête.

Family-Office Kinderen

Wat vaak gebeurt, is dat de kinderen van ultra-hoogvermogenfamilies hun ouderen onderwijzen over digitale activa. Een generatie die is opgegroeid met crypto, gebruikt laptop of telefoon om grote hoeveelheden tokens te kopen op beurzen zoals Coinbase en Binance.

Het zijn voornamelijk tweede- of derde generatie leden van family offices waarmee Ascension aanvankelijk spreekt, aldus Claver, geleid door de aanwezigheid van zijn firma op sociale media. De volgende stap is het plannen van een gesprek met de ouderen.

“Het is meestal een gesprek met de matriarch of patriarch, waarbij ik hen in grote lijnen uitleg dat dit de volgende iteratie van het internet is, en dat er bepaalde protocollen en netwerken zullen worden gebruikt voor publieke infrastructuur, en ook hoe dit dient als een soort hedge tegen andere posities die zij mogelijk hebben,” zei hij.

Vaak krijgt de tweede- of derde generatie die het gesprek aanbrengt een paar miljoen dollar om te investeren in digitale activa om te zien hoe het uitpakt. Meestal is dat ergens minder dan 1%, aldus Claver.

“Als zij een grote allocatie willen maken naar bepaalde crypto’s — bitcoin, Ethereum, SOL, Matic, chainlink, XRP, XLM, HBAR, wat het ook is — helpen wij hen die allocatie te maken. Of, als zij die allocaties al in een cold wallet hebben en er geen continuïteitsplan omheen hebben gebouwd, kunnen zij het onderbrengen in institutionele bewaring. Dan krijgt u garanties en planning, in plaats van sleutels of woorden op een stuk papier te hebben staan die een paar mensen misschien hebben en elke kwartaal een wallet moeten reconstrueren om aanpassingen te doen.”

Claver geeft toe dat dingen zijn geëvolueerd sinds de vroege dagen van Bitcoin-libertariërs. Los van alles, is de demografie van deze vroege houders veranderd, waarbij velen de leeftijdsgroep van 40-plus zijn binnengestapt. En ieders perspectief begint te veranderen wanneer ze plotseling veel kapitaal te beschermen hebben, voegde hij toe.

“Als u een paar honderd duizend euro heeft, of zelfs een paar miljoen dollars, voelt u zich wellicht comfortabel om het risico dat daarmee gepaard gaat te beheren, zoals contant geld onder uw matras. Dat begrijp ik," zei Claver. “Maar wanneer het $20, $50, $100 miljoen of zelfs een miljard dollar wordt, is het een heel ander verhaal.”