Trasformare ‘11.000 $ in Mezzo Miliardo di Dollari con il Trading di Memecoin’: Racconti di un Gestore di Patrimoni Crypto

Jake Claver, CEO di Digital Ascension Group, una società che aiuta individui benestanti e le loro famiglie a orientarsi nel mondo delle criptovalute, ricorda come uno dei suoi clienti, "un gentiluomo di Dallas," abbia trasformato 11.000 dollari in quasi mezzo miliardo di dollari, principalmente dal trading di memecoin – token crypto a tema culturale senza reale utilità il cui valore può oscillare drasticamente.

L'investitore fortunato, che Claver ha conosciuto inizialmente come amico, gestiva le proprie criptovalute. “Usava un ”bot sniper [software automatizzato che acquisterà e venderà token appena quotati in millisecondi secondo determinati parametri] che gli ha fruttato milioni dal trading di memecoin,” ha dichiarato Claver.

Alla fine, Claver ha convinto il suo amico a partecipare a uno degli eventi per family office organizzati da un consulente finanziario registrato (RIA), il che ha portato a una parte del portafoglio del trader a essere investita in XRP, il token nativo ben consolidato della rete Ripple. “Abbiamo visto un rendimento di 6 volte su XRP, quindi è andato piuttosto bene,” ha dichiarato Claver.

Diverse anni fa, Claver si trovò a cercare consigli su come gestire i propri guadagni in criptovalute. In particolare, voleva esplorare il modo migliore per strutturare il proprio patrimonio in crypto, gestire le tasse, pianificare la successione e così via.

Ma nessuno dei consigli tipici sulla ricchezza che si trovano nel tradizionale settore degli investitori ad alto patrimonio netto (HNW) sembrava essere disponibile per i detentori di criptovalute. Dopo alcune utili introduzioni, Claver ha consultato alcuni family office e ha notato una clamorosa lacuna di consulenza nel mercato. Questo ha portato alla formazione di Digital Ascension, e da un inizio da zero, la società ora gestisce circa 1 miliardo di dollari in asset cripto per famiglie facoltose.

“Asension ha iniziato a raccogliere capitali nell’ottobre dello scorso anno e abbiamo stretto una partnership con Anchorage per la custodia istituzionale,” ha dichiarato Claver in un’intervista. “Quindi, siamo passati da zero a un miliardo in criptovalute in circa un anno. Lavoriamo con 10 famiglie, e abbiamo circa altri 1.500 clienti che possiedono un portafoglio totale con un valore compreso tra mezzo milione e 5 milioni. E posso affermare con sicurezza che siamo il più grande RIA al mondo per le criptovalute.”

'Tipo di gestione patrimoniale molto diversa'

Ascension offre qualsiasi servizio per clienti privati che si possa immaginare, e lo fa per il settore crypto, ha spiegato Claver. Ciò include pianificazione patrimoniale, tasse, contabilità, pagamento bollette e tutto ciò che un family office fornirebbe. Questo si affianca alla gestione patrimoniale, che comprende l’allocazione in varie criptovalute, l’allestimento di linee di credito e la generazione di rendimenti sugli asset, il tutto svolto in modo rigoroso e regolamentato – “Non tramite DeFi [finanza decentralizzata],” ha detto Claver.

“Lo facciamo con la custodia istituzionale e con l'assicurazione sui vostri asset e con accordi tripartiti per mitigare il rischio di perdita,” ha dichiarato. “È molto diverso dal tipo di operazioni onchain. Potete ottenere tutte le garanzie aggiuntive che avreste da un'istituzione con il vantaggio dei servizi supplementari.”

Un componente cruciale in questo contesto è la custodia, resa possibile dalla tecnologia sviluppata da Anchorage, una delle prime società statunitensi regolamentate per la custodia di criptovalute. È stata recentemente scelta da BlackRock per gestire i suoi asset legati agli ETF sulle criptovalute.

“La custodia istituzionale presso Anchorage e la struttura dei sottoconti significano che il cliente non è mai un creditore,” ha dichiarato Claver. “Questi sono sempre i tuoi asset. Risiedono nel tuo conto. Effettivamente, un conto Schwab per la tua criptovaluta è fondamentalmente ciò in cui si traduce.”

Ciò consente una struttura molto più intricata e sfumata rispetto a poche persone che possiedono le chiavi di un cold wallet (un mezzo per conservare asset crittografici che rimane lontano dai venti impetuosi di Internet).

«Puoi avere beneficiari sul conto, come il coniuge», ha detto Claver. «Se hai un fiduciario che deve approvare — ad esempio se si tratta di un trust per la protezione dei beni o di un altro tipo di struttura — possiamo aggiungere più firmatari e una governance su chi ottiene l'accesso agli asset, quando e per quali motivi.»

Il trading di asset cripto soggetti a periodi di intensa volatilità potrebbe non essere adatto ai deboli di cuore, ma il settore ha accumulato ricchezze monumentali per gli investitori negli ultimi anni e continua a creare un numero sempre maggiore di individui facoltosi in ogni ciclo. La popolazione globale di milionari cripto è aumentata del 40% rispetto all'anno precedente fino al 2025, secondo un recente studio.

Detto ciò, la mancanza di consigli maturi e di una gestione patrimoniale di base delle criptovalute — servizio offerto da Ascension — è stata evidenziata in un recente sondaggio della società svizzera di software Avaloq, che ha rilevato come il settore patrimoniale tradizionale sia sottoposto a crescenti pressioni per offrire asset digitali ai clienti facoltosi. Negli Emirati Arabi Uniti, ad esempio, il 63% degli investitori ultra-ricchi ha cambiato gestore o sta valutando di farlo, secondo quel sondaggio.

Figli di Family-Office

Ciò che spesso accade è che sono i figli delle famiglie con patrimoni ultra-alti a educare i loro anziani sugli asset digitali. Una generazione cresciuta con le criptovalute, i giovani degli uffici familiari utilizzano laptop o telefoni per acquistare grandi quantità di token su exchange come Coinbase e Binance.

Si tratta principalmente di membri di uffici di famiglia di seconda o terza generazione con cui Ascension parla inizialmente, ha dichiarato Claver, guidato dalla presenza sui social media della sua società. Il passo successivo è fissare una chiamata con gli anziani.

“Di solito è una conversazione con la matrigna o il patriarca e gli spiego che questa è la prossima iterazione di internet, e che ci sono determinati protocolli e reti che verranno utilizzati per l'infrastruttura pubblica, oltre a come questo rappresenti una sorta di copertura contro altre posizioni che potrebbero detenere,” ha dichiarato.

Spesso, la seconda o terza generazione che ha avviato la conversazione riceve un paio di milioni di dollari da investire in asset digitali per vedere come va. La maggior parte delle volte si tratta di una cifra inferiore all’1%, ha dichiarato Claver.

“Se desiderano effettuare una grande allocazione su determinate criptovalute — bitcoin, Ethereum, SOL, Matic, chainlink, XRP, XLM, HBAR, qualunque esse siano — li aiutiamo a realizzare tale allocazione. Oppure, se hanno già tali allocazioni in un cold wallet e non dispongono di un piano di continuità costruito intorno a esso, possono quindi affidarsi a una custodia istituzionale. Così si ottengono garanzie e pianificazione, anziché avere chiavi o parole scritte su un pezzo di carta che poche persone potrebbero possedere e dover ricostruire un wallet ogni trimestre per effettuare aggiustamenti.”

Claver ammette che le cose sono evolute dai primi giorni dei libertari di Bitcoin. A parte ogni altra cosa, la demografia di questi primi detentori è cambiata, con molti che sono entrati nella fascia d’età oltre i 40 anni. E la prospettiva di chiunque inizia a cambiare quando improvvisamente si ha molto capitale da proteggere, ha aggiunto.

“Se hai un paio di centinaia di migliaia di dollari, o addirittura un paio di milioni, potresti sentirti a tuo agio nel gestire il rischio associato, come se fosse denaro nascosto nel materasso. Lo capisco," ha detto Claver. “Ma quando si tratta di 20, 50, 100 milioni o anche un miliardo di dollari, è un animale completamente diverso.”