Transformer « 11 000 $ en un demi-milliard de dollars grâce au trading de memecoins » : Récits d'un gestionnaire de richesse crypto

Jake Claver, PDG de Groupe Digital Ascension, une entreprise qui aide les particuliers fortunés et leurs familles à naviguer dans le monde de la cryptomonnaie, rappelle comment l'un de ses clients, « un gentleman de Dallas », a transformé 11 000 $ en près d’un demi-milliard de dollars, principalement grâce au trading de memecoins – des tokens cryptographiques à thématique culturelle sans utilité réelle dont les valorisations peuvent fluctuer de manière spectaculaire.

L'investisseur chanceux, que Claver a d'abord connu en tant qu'ami, gérait ses propres cryptomonnaies. « Il utilisait un »bot sniper [logiciel automatisé qui achète et vend des tokens nouvellement listés en quelques millisecondes selon certains paramètres] qui lui a permis de gagner des millions grâce au trading de memecoins,” a déclaré Claver.

Finalement, Claver a convaincu son ami d’assister à l’un des événements organisés par un conseiller en investissement enregistré (RIA) pour les family offices, ce qui a conduit à ce qu’une partie du portefeuille du trader soit transférée en XRP, le token natif bien établi du réseau Ripple. « Nous avons vu un rendement de 6x sur le XRP, il s’en est donc très bien tiré », a déclaré Claver.

Plusieurs années auparavant, Claver s'était retrouvé à la recherche de conseils pour gérer ses propres gains en crypto. Plus précisément, il souhaitait explorer la meilleure manière de structurer son patrimoine crypto, gérer ses impôts, effectuer une planification successorale, etc.

Mais aucun des conseils financiers typiques que l'on retrouve dans l'univers traditionnel des personnes à haute valeur nette (HNW) ne semblait être accessible aux détenteurs de crypto. Après quelques introductions utiles, Claver a consulté plusieurs family offices et a constaté une lacune évidente dans le conseil sur le marché. Cela a conduit à la création de Digital Ascension, et en partant de zéro, la société gère aujourd'hui environ 1 milliard de dollars en actifs cryptographiques pour des familles fortunées.

« Asension a commencé à mobiliser des capitaux en octobre de l'année dernière, et nous nous sommes associés à Anchorage pour la garde institutionnelle », a déclaré Claver lors d'une interview. « Ainsi, nous sommes passés de zéro à un milliard en crypto-monnaies en environ un an. Nous travaillons avec 10 familles, et nous avons environ 1 500 autres clients dont la valeur totale du portefeuille se situe entre un demi-million et 5 millions. Et je peux affirmer avec confiance que nous sommes le plus grand RIA au monde pour la crypto. »

« Un type de gestion de patrimoine très différent »

Ascension prend en charge tous les services destinés aux clients privés auxquels vous pouvez penser, et les applique à la crypto, a expliqué Claver. Cela inclut la planification successorale, la fiscalité, la comptabilité, le paiement des factures et tout ce qu’un family office fournirait. Cela s’ajoute à la gestion de patrimoine, qui comprend l’allocation à diverses cryptomonnaies, la mise en place de lignes de crédit et la génération de rendements sur les actifs, le tout réalisé de manière rigoureuse et réglementée – « Pas via la DeFi [finance décentralisée] », a précisé Claver.

« Nous le faisons avec une garde institutionnelle et une assurance sur vos actifs ainsi que des accords tripartites pour atténuer le risque de perte », a-t-il déclaré. « C’est très différent des opérations purement on-chain. Vous pouvez obtenir toutes les garanties supplémentaires que vous obtiendriez d’une institution avec l’avantage des services additionnels. »

Un élément crucial ici est la garde, rendue possible grâce à la technologie développée par Anchorage, l'une des premières entreprises américaines de conservation de cryptomonnaies réglementées. Elle a récemment été choisie par BlackRock pour gérer ses actifs de fonds négociés en cryptomonnaies (ETF).

« La garde institutionnelle chez Anchorage et la structure des sous-comptes signifient que le client n’est jamais un créancier », a déclaré Claver. « Ce sont toujours vos actifs. Ils résident dans votre compte. En effet, un compte Schwab pour votre crypto, c’est essentiellement ce que cela devient. »

Cela permet une structure beaucoup plus complexe et nuancée que quelques personnes détenant les clés d'un portefeuille froid (un moyen de conserver des actifs cryptographiques à l'écart des aléas d'internet).

« Vous pouvez avoir des bénéficiaires sur le compte, tels que votre conjoint », a déclaré Claver. « Si vous avez un fiduciaire qui doit donner son accord — disons qu’il s’agit d’un trust de protection d’actifs ou d’un autre type de structure — nous pouvons ajouter plusieurs signataires et mettre en place une gouvernance sur qui obtient l’accès aux actifs, quand, et pour quelles raisons. »

Le trading d'actifs cryptographiques, sujet à des périodes de volatilité intense, n'est peut-être pas destiné aux âmes sensibles, mais le secteur a accumulé une richesse monumentale pour les investisseurs ces dernières années et continue de créer davantage d'individus fortunés à chaque cycle. La population mondiale de millionnaires en cryptomonnaies a augmenté de 40 % par rapport à l'année précédente jusqu'en 2025, selon une étude récente.

Cela étant dit, le manque de conseils matures et de gestion basique de la richesse en cryptomonnaies — que Ascension prend en charge — a été mis en évidence dans une enquête récente menée par la firme suisse de logiciels Avaloq, qui a révélé que le secteur traditionnel de la gestion de patrimoine est soumis à une pression croissante pour offrir des actifs numériques à une clientèle fortunée. Aux Émirats arabes unis, par exemple, 63 % des investisseurs ultra-riches ont changé de gestionnaires ou envisagent de le faire, selon cette enquête.

Enfants de Family Office

Ce qui se produit souvent, c’est que les enfants des familles ultra-fortunées sont ceux qui éduquent leurs aînés sur les actifs numériques. Une génération ayant grandi avec la crypto, les enfants de family offices utilisent des ordinateurs portables ou des téléphones pour acheter de grandes quantités de tokens sur des plateformes telles que Coinbase et Binance.

Ce sont principalement des membres de deuxième ou troisième génération des family offices avec lesquels Ascension entre initialement en contact, a déclaré Claver, guidé par la présence de sa société sur les réseaux sociaux. L'étape suivante consiste à planifier un appel avec les aînés.

« Il s'agit généralement d'une conversation avec la matrice ou le patriarche, et je leur explique en quelque sorte qu'il s'agit de la prochaine itération d'internet, et qu'il existe certains protocoles et réseaux qui seront utilisés pour l'infrastructure publique, ainsi que la manière dont cela constitue une sorte de couverture contre d'autres positions qu'ils pourraient détenir », a-t-il déclaré.

Souvent, la deuxième ou troisième génération qui initie la conversation se voit attribuer quelques millions de dollars à investir dans des actifs numériques afin d'en évaluer le fonctionnement. La plupart du temps, cela représente moins de 1 %, a déclaré Claver.

« Si elles souhaitent effectuer une importante allocation vers certaines cryptomonnaies — bitcoin, Ethereum, SOL, Matic, Chainlink, XRP, XLM, HBAR, peu importe — nous les aidons à réaliser cette allocation. Ou, si elles possèdent déjà ces allocations dans un portefeuille froid, et qu’elles n’ont pas de plan de continuité associé, elles peuvent alors les placer en garde institutionnelle. Cela leur offre des garanties et une planification, contrairement à la situation où les clés ou mots de passe sont inscrits sur un morceau de papier détenu par quelques personnes et où il faut reconstituer un portefeuille chaque trimestre pour effectuer des ajustements. »

Claver admet que les choses ont évolué depuis les débuts des libertariens du Bitcoin. En dehors de tout autre aspect, la démographie de ces premiers détenteurs a changé, beaucoup entrant dans la tranche d'âge des plus de 40 ans. Et la perspective de chacun commence à changer lorsqu'il doit soudainement protéger un capital important, a-t-il ajouté.

« Si vous avez quelques centaines de milliers de dollars, voire quelques millions, vous pouvez vous sentir à l'aise de gérer le risque associé, comme de l'argent liquide sous votre matelas. Je comprends cela », a déclaré Claver. « Mais lorsqu'il s'agit de 20, 50, 100 millions, voire d'un milliard de dollars, c'est une tout autre histoire. »