Mengubah ‘$11K menjadi Setengah Miliar Dolar dari Perdagangan Memecoin’: Kisah dari Seorang Manajer Kekayaan Kripto

Jake Claver, CEO dari Digital Ascension Group, sebuah perusahaan yang membantu individu kaya dan keluarga mereka menavigasi dunia cryptocurrency, mengenang bagaimana salah satu kliennya, “seorang pria dari Dallas,” mengubah $11.000 menjadi hampir setengah miliar dolar, terutama dari perdagangan memecoin – token kripto bertema budaya yang tidak memiliki kegunaan nyata dan nilai yang dapat berfluktuasi secara liar.

Investor beruntung tersebut, yang pertama kali dikenal Claver sebagai seorang teman, mengelola kriptonya sendiri. “Dia menggunakan sebuah bot sniper [perangkat lunak otomatis yang akan membeli dan menjual token yang baru terdaftar dalam hitungan milidetik sesuai dengan parameter tertentu] yang membuatnya menghasilkan jutaan dari perdagangan memecoin,” kata Claver.

Akhirnya, Claver berhasil meyakinkan temannya untuk menghadiri salah satu acara kantor keluarga dari penasihat investasi terdaftar (RIA), yang kemudian mengarahkan sebagian portofolio pedagang tersebut dialihkan ke XRP, token asli yang sudah mapan dari jaringan Ripple. “Kami melihat peningkatan 6x pada XRP sehingga dia cukup berhasil,” kata Claver.

Beberapa tahun yang lalu, Claver mendapati dirinya mencari nasihat mengenai pengelolaan keuntungan kripto pribadinya. Secara khusus, ia ingin mengeksplorasi cara terbaik untuk menyusun aset kriptonya, mengelola pajaknya, melaksanakan perencanaan suksesi, dan sebagainya.

Namun tidak ada satu pun nasihat kekayaan khas yang biasanya ditemukan dalam ruang kekayaan bersih tinggi (HNW) tradisional yang tersedia bagi pemegang kripto. Setelah beberapa perkenalan yang berguna, Claver berkonsultasi dengan beberapa kantor keluarga dan melihat celah besar dalam layanan konsultasi di pasar. Hal ini mendorong pembentukan Digital Ascension, dan dari awal yang sederhana, perusahaan kini mengelola sekitar $1 miliar dalam aset kripto untuk keluarga kaya.

“Asension mulai menerima modal pada Oktober tahun lalu, dan kami bermitra dengan Anchorage untuk kustodi institusional,” kata Claver dalam sebuah wawancara. “Jadi, kami telah berkembang dari nol menjadi satu miliar dalam seluruh kripto dalam waktu sekitar satu tahun. Kami bekerja dengan 10 keluarga, dan kami memiliki sekitar 1.500 klien lain yang memiliki nilai portofolio total antara setengah juta hingga 5 juta. Dan saya dapat dengan yakin mengatakan bahwa kami adalah RIA terbesar di dunia untuk kripto.”

'Jenis manajemen kekayaan yang sangat berbeda'

Ascension mengambil segala layanan klien pribadi yang bisa Anda pikirkan, dan melakukannya untuk kripto, jelas Claver. Ini mencakup perencanaan warisan, pajak, akuntansi, pembayaran tagihan, dan segala sesuatu yang biasanya disediakan oleh kantor keluarga. Ini berdampingan dengan manajemen kekayaan, yang meliputi pengalokasian ke berbagai cryptocurrency, pengaturan jalur kredit, dan memperoleh pengembalian atas aset, namun semuanya dilakukan dengan cara yang rapi dan teregulasi – “Bukan melalui DeFi [keuangan terdesentralisasi],” kata Claver.

“Kami melakukannya dengan kustodi institusional dan dengan asuransi atas aset Anda serta hal-hal seperti perjanjian tri-party untuk mengurangi risiko kerugian,” ujarnya. “Ini sangat berbeda dari jenis transaksi onchain. Anda bisa mendapatkan semua jaminan tambahan yang biasanya didapat dari sebuah institusi dengan manfaat tambahan layanan yang ada.”

Komponen penting di sini adalah kustodi, berkat teknologi yang dikembangkan oleh Anchorage, salah satu perusahaan penyimpanan aset kripto yang diatur pertama di AS. Baru-baru ini dipilih oleh BlackRock untuk mengelola aset ETF kriptonya.

“Penitipan institusional di Anchorage dan struktur sub akun berarti klien tidak pernah menjadi kreditor,” kata Claver. “Ini selalu merupakan aset Anda. Mereka berada di akun Anda. Secara efektif, akun Schwab untuk kripto Anda pada dasarnya itulah yang terjadi.”

Ini memungkinkan terciptanya struktur yang jauh lebih rumit dan bernuansa dibandingkan hanya beberapa orang yang memegang kunci ke dompet dingin (sebuah cara memegang aset kripto yang tetap terpisah dari kerasnya ancaman internet).

“Anda dapat memiliki penerima manfaat pada akun seperti pasangan Anda,” kata Claver. “Jika Anda memiliki wali yang harus menyetujui — misalnya itu adalah trust perlindungan aset atau jenis struktur lainnya — kami dapat menambahkan beberapa pihak penandatangan dan tata kelola mengenai siapa yang mendapatkan akses ke aset, kapan, dan untuk alasan apa.”

Perdagangan aset kripto yang rentan terhadap periode volatilitas tinggi mungkin tidak cocok bagi yang lemah hati, namun industri ini telah mengumpulkan kekayaan besar bagi para investor dalam beberapa tahun terakhir dan terus menciptakan lebih banyak individu kaya di setiap siklusnya. Jumlah miliarder kripto global meningkat sebesar 40% dari tahun sebelumnya hingga 2025, menurut sebuah studi terbaru.

Meski begitu, kurangnya nasihat yang matang dan manajemen kekayaan kripto dasar — yang sedang dilayani oleh Ascension — menjadi sorotan dalam survei terbaru oleh perusahaan perangkat lunak Swiss Avaloq yang menemukan bahwa sektor kekayaan tradisional menghadapi tekanan meningkat untuk menyediakan aset digital kepada klien kaya. Di UAE, misalnya, 63% investor ultra-kaya telah beralih manajer atau sedang mempertimbangkan untuk melakukannya, menurut survei tersebut.

Anak-anak Family Office

Apa yang sering terjadi adalah anak-anak dari keluarga dengan kekayaan ultra-tinggi lah yang mengedukasi para orang tua mereka tentang aset digital. Generasi yang tumbuh bersama crypto, anak-anak family office menggunakan laptop atau ponsel untuk membeli sejumlah besar token di bursa seperti Coinbase dan Binance.

Sebagian besar adalah anggota kantor keluarga generasi kedua atau ketiga yang awalnya diajak bicara oleh Ascension, kata Claver, yang dipandu melalui kehadiran media sosial perusahaannya. Langkah berikutnya adalah menjadwalkan panggilan dengan para tetua.

“Biasanya percakapan berlangsung dengan matriark atau patriark, dan saya menjelaskan kepada mereka bahwa ini adalah iterasi berikutnya dari internet, serta ada protokol dan jaringan tertentu yang akan digunakan untuk infrastruktur publik, dan juga bagaimana hal ini menjadi semacam lindung nilai terhadap posisi lain yang mungkin mereka miliki,” ujarnya.

Seringkali, generasi kedua atau ketiga yang membawa percakapan tersebut akan diberikan beberapa juta dolar untuk diinvestasikan dalam aset digital guna melihat bagaimana hasilnya. Sebagian besar waktu, jumlahnya kurang dari 1%, kata Claver.

“Jika mereka ingin melakukan alokasi besar pada beberapa kripto tertentu — bitcoin, Ethereum, SOL, Matic, chainlink, XRP, XLM, HBAR, apa pun itu — kami membantu mereka melakukan alokasi tersebut. Atau, jika mereka sudah memiliki alokasi tersebut di dompet dingin, dan mereka belum memiliki rencana kontinuitas yang dibangun di sekitarnya, maka mereka dapat menempatkannya di kustodi institusional. Dengan begitu, Anda mendapatkan jaminan dan perencanaan, dibandingkan hanya memiliki kunci atau kata sandi yang ditulis di selembar kertas yang mungkin dimiliki oleh beberapa orang dan harus merekonstruksi dompet setiap kuartal untuk melakukan penyesuaian.”

Claver mengakui bahwa segala sesuatunya telah berkembang sejak masa awal para libertarian Bitcoin. Selain itu, demografi pemegang awal ini telah berubah, dengan banyak yang memasuki kelompok usia 40 tahun ke atas. Dan perspektif siapa pun mulai berubah ketika mereka tiba-tiba memiliki modal yang besar untuk dilindungi, tambahnya.

“Jika Anda memiliki beberapa ratus ribu dolar, atau bahkan beberapa juta dolar, Anda mungkin merasa nyaman mengelola risiko yang terkait dengan itu, seperti uang tunai di bawah kasur Anda. Saya mengerti itu," kata Claver. “Tetapi ketika nominalnya menjadi $20, $50, $100 juta atau bahkan satu miliar dolar, itu adalah hal yang sangat berbeda.”