Memecoin Ticaretiyle ‘11 Bin Dolardan Yarı Milyar Dolara Dönüşüm’: Bir Kripto Varlık Yöneticisinden Hikayeler

Jake Claver, CEO'suDijital Yükseliş Grubu, zengin bireyler ve ailelerinin kripto para dünyasında yol almalarına yardımcı olan bir firma, müşterilerinden birinin, “Dallas’lı bir beyefendi,” 11.000 doları neredeyse yarım milyar dolara nasıl çevirdiğini hatırlatıyor; bu başarı, esas olarak gerçek bir faydası olmayan, kültürel temalı ve değerleri büyük ölçüde dalgalanabilen memecoin ticaretinden kaynaklanmıştır.

Şanslı yatırımcı, Claver'ın önce bir dost olarak tanıdığı kişi, kendi kripto varlıklarını yönetti. “O, bir "sniper bot [belirli parametrelere göre milisaniyeler içinde yeni listelenen tokenları alıp satan otomatik yazılım] ile memecoin ticaretinden milyonlar kazandı,” dedi Claver.

Sonunda, Claver arkadaşını kayıtlı yatırım danışmanının (RIA) aile ofisi etkinliklerinden birine katılmaya ikna etti ve bu da trader'ın portföyünün bir kısmının Ripple ağının köklü yerel tokeni XRP'ye dönüştürülmesine yol açtı. “XRP'de 6 kat artış gördük, bu yüzden oldukça iyi kazandı,” dedi Claver.

Birkaç yıl önce, Claver kendi kripto kazançlarını nasıl yöneteceği konusunda tavsiye arıyordu. Özellikle, kripto varlıklarını en iyi nasıl yapılandıracağı, vergilerini nasıl yöneteceği, miras planlamasını nasıl gerçekleştireceği ve benzeri konuları incelemek istiyordu.

Ancak geleneksel yüksek net değerli (HNW) alanında bulunan tipik servet tavsiyelerinin hiçbiri kripto sahipleri için mevcut görünmüyordu. Birkaç faydalı tanıtımdan sonra Claver, bazı aile ofisleriyle görüştü ve pazarda belirgin bir danışmanlık boşluğu olduğunu gördü. Bu durum, Digital Ascension’un kurulmasına yol açtı ve sıfırdan başlayan bu firma, şu anda zengin aileler için yaklaşık 1 milyar dolar değerinde kripto varlığı yönetmektedir.

“Asension geçen yıl Ekim ayında sermaye toplamaya başladı ve kurumsal saklama için Anchorage ile ortaklık kurduk,” dedi Claver bir röportajda. “Böylece, yaklaşık bir yıl içinde kripto varlıklarda sıfırdan bir milyara ulaştık. 10 aile ile çalışıyoruz ve toplam portföy değeri yarım milyon ile 5 milyon arasında değişen yaklaşık 1.500 müşterimiz daha var. Ve güvenle söyleyebilirim ki, dünyadaki en büyük kripto RIA’yız.”

'Çok farklı bir tür' servet yönetimi

Ascension, aklınıza gelebilecek her türlü özel müşteri hizmetini kripto için sunuyor, diye açıkladı Claver. Bu, miras planlaması, vergiler, muhasebe, fatura ödemeleri ve bir aile ofisinin sağlayacağı her şeyi içeriyor. Bu, çeşitli kripto paralara tahsis yapmayı, kredi limitleri kurmayı ve varlıklardan getiri sağlamayı içeren servet yönetimi ile yan yana duruyor; ancak tüm bunlar düzenlenmiş ve disiplinli bir şekilde yapılıyor – “DeFi [merkezi olmayan finans] aracılığıyla değil,” dedi Claver.

“Bunu, kurumsal saklama ve varlıklarınız üzerine sigorta ile, ayrıca kayıp riskini azaltmak için üç taraflı anlaşmalar gibi yöntemlerle yapıyoruz,” dedi. “Bu, zincir üzerindeki türden faaliyetlerden çok farklı. Bir kurumdan alacağınız tüm ek güvenceleri, ilave hizmetlerin avantajıyla elde edebilirsiniz.”

Buradaki kritik unsurlardan biri, tarafından geliştirilen teknoloji sayesinde sağlanan saklama hizmetidirAnchorage, ABD’de düzenlenen ilk kripto saklama firmalarından biri. Yakın zamanda BlackRock tarafından kripto ETF varlıklarını yönetmek üzere seçildi.

“Anchorage'daki kurumsal saklama ve alt hesap yapısı, müşterinin asla alacaklı olmadığı anlamına geliyor,” dedi Claver. “Bunlar her zaman sizin varlıklarınız. Hesabınızda yer alırlar. Etkin bir şekilde, kriptonuz için bir Schwab hesabı temelde bunun özü oluyor.”

Bu, birkaç kişinin soğuk cüzdan anahtarlarına sahip olmasından daha karmaşık ve nüanslı bir yapı sağlar (kripto varlıkların internetin sert rüzgarlarından uzakta tutulduğu bir yöntem).

“Hesabınızda eşiniz gibi lehtarlar olabilir,” dedi Claver. “Eğer bir varlık koruma tröstü ya da başka bir yapı gibi, imza atması gereken bir vekil varsa — birden fazla imza sahibi ve varlıklara kimlerin, ne zaman ve hangi sebeplerle erişeceğine dair yönetişim ekleyebiliriz.”

Yoğun volatilite dönemlerine oldukça açık olan kripto varlıkların ticareti, cesareti olmayanlar için uygun olmayabilir, ancak sektör son yıllarda yatırımcılar için muazzam bir servet biriktirmiş ve her döngüde daha fazla zengin birey yaratmaya devam etmektedir. Küresel kripto milyonerleri sayısı, önceki yıla göre 2025 yılında %40 artmıştır, son yapılan bir çalışmaya göre.

Bununla birlikte, Ascension’ın hizmet verdiği yetişkin düzeyinde tavsiye ve temel kripto varlık yönetiminin eksikliği, geleneksel varlık sektörünün zengin müşterilere dijital varlık sunma konusunda artan baskı altında olduğunu ortaya koyan İsviçreli yazılım firması Avaloq tarafından yapılan yakın tarihli bir ankette vurgulanmıştır. Örneğin, BAE’de ultra zengin yatırımcıların %63’ü yöneticilerini değiştirmiş ya da değiştirmeyi düşünmektedir, söz konusu ankete göre.

Aile Ofisi Çocukları

Genellikle, ultra-yüksek-net-değerli ailelerin çocukları, yaşlılarını dijital varlıklar konusunda eğiten taraf olmaktadır. Kripto ile büyüyen bir nesil olan aile ofisi çocukları, Coinbase ve Binance gibi borsalarda büyük miktarlarda token satın almak için dizüstü bilgisayarlar veya telefonlar kullanmaktadır.

Ascension’ın başlangıçta çoğunlukla sosyal medya varlığı aracılığıyla yönlendirilen, ikinci veya üçüncü nesil aile ofisi üyeleri ile görüştüğünü söyledi Claver. Bir sonraki adım ise yaşlılarla bir görüşme planlamak.

“Genellikle aile reisleriyle yapılan bir sohbet olur ve onlara bunun internetin bir sonraki evrimi olduğunu, bazı protokollerin ve ağların kamu altyapısı için kullanılacağını ve bunun aynı zamanda sahip olabilecekleri diğer pozisyonlara karşı bir çeşit korunma olduğunu açıklarım,” dedi.

Çoğu zaman, sohbete dahil edilen ikinci veya üçüncü nesil kişiye, dijital varlıklara nasıl yatırım yapıldığını görmek için birkaç milyon dolar verilir. Çoğu zaman bu oran %1’den daha azdır, dedi Claver.

“Eğer belirli kripto paralara — bitcoin, Ethereum, SOL, Matic, chainlink, XRP, XLM, HBAR, ne olursa olsun — büyük bir tahsis yapmak istiyorlarsa, bu tahsisi yapmalarına yardımcı oluyoruz. Ya da bu tahsisler zaten soğuk cüzdanda mevcutsa ve bunun etrafında bir süreklilik planı yoksa, o zaman kurumsal saklama hizmetine koyabilirler. Böylece, anahtarların veya birkaç kişinin üzerinde yazılı olduğu kelimelerin olduğu bir kağıtta tutulmasının aksine, her çeyrekte ayarlama yapmak için cüzdanı yeniden oluşturmak zorunda kalmadan garanti ve planlama sağlanmış olur.”

Claver, Bitcoin özgürlükçülerinin ilk dönemlerinden bu yana işlerin evrildiğini kabul ediyor. Her şeyden önce, bu erken dönemdeki sahiplerin demografisi değişti; birçoğu 40 yaş ve üzeri gruba girdi. Ayrıca, bir kişinin bakış açısı, aniden koruması gereken büyük bir sermayesi olduğunda değişmeye başlar, diye ekledi.

“Eğer birkaç yüz bin dolarınız ya da hatta birkaç milyon dolarınız varsa, bununla ilişkili riski, yatak altında nakit tutmak gibi, yönetmekte kendinizi rahat hissedebilirsiniz. Bunu anlıyorum,” dedi Claver. “Ancak konu 20, 50, 100 milyon dolar veya hatta bir milyar dolara geldiğinde, tamamen farklı bir durum söz konusu.”