밈코인 거래로 ‘1만 1천 달러를 5억 달러로 불리다’: 암호화폐 자산관리사의 이야기

제이크 클레이버, 의 CEO디지털 어센션 그룹, 부유한 개인과 그 가족들이 암호화폐 세계를 탐색하는 데 도움을 주는 회사인 이 업체는, 그의 고객 중 한 명인 '댈러스 출신의 신사'가 주로 밈코인 거래를 통해 11,000달러를 거의 5억 달러로 불린 사례를 회상한다. 밈코인은 실제 유틸리티가 없는 문화적으로 테마화된 암호화폐 토큰으로, 그 가치가 크게 변동할 수 있다.

클레이버가 처음 친구로 알게 된 행운의 투자자는 자신의 암호화폐를 직접 관리했다. “그는 ”스나이퍼 봇 [특정 매개변수에 따라 밀리초 단위로 새로 상장된 토큰을 매수 및 매도하는 자동화 소프트웨어]로 인해 그가 밈코인 거래에서 수백만 달러를 벌었다”고 클래버가 말했다.

결국, 클레이버는 친구를 설득하여 등록된 투자 자문사(RIA)의 패밀리 오피스 행사에 참석하게 했고, 그 결과 트레이더의 포트폴리오 일부가 리플 네트워크의 잘 알려진 네이티브 토큰인 XRP로 이전되었습니다. “우리는 XRP에서 6배의 수익을 보았기 때문에 그는 꽤 좋은 성과를 냈습니다,”라고 클레이버는 말했습니다.

몇 년 전, 클라버는 자신의 암호화폐 수익 관리를 위한 조언을 찾고 있었습니다. 구체적으로 그는 암호화폐 자산을 어떻게 구조화할지, 세금 처리는 어떻게 할지, 상속 계획은 어떻게 수립할지 등을 탐구하고자 했습니다.

그러나 전통적인 고액 자산가(HNW) 영역에서 흔히 접할 수 있는 재산 관리 조언은 암호화폐 보유자들에게는 전혀 적용되지 않는 듯했습니다. 몇 차례 유용한 소개를 받은 후, 클라버는 몇몇 패밀리 오피스와 상담을 진행하며 시장 내에 명백한 자문 공백이 존재한다는 것을 확인했습니다. 이로 인해 디지털 애센션(Digital Ascension)이 설립되었고, 시작한 지 얼마 되지 않아 현재 이 회사는 약 10억 달러 규모의 암호화폐 자산을 부유한 가문들을 위해 관리하고 있습니다.

“어센션은 작년 10월부터 자금 조달을 시작했으며, 기관 수탁을 위해 앵커리지와 협력하고 있습니다,”라고 클라버는 인터뷰에서 말했습니다. “이렇게 해서 우리는 1년 만에 모든 암호화폐 자산을 10억 달러까지 성장시켰습니다. 저희는 10개의 가족 자산가를 대상으로 일하고 있으며, 총 포트폴리오 가치가 50만 달러에서 500만 달러 사이인 약 1,500명의 고객도 보유하고 있습니다. 자신 있게 말할 수 있는 점은, 저희가 전 세계에서 가장 큰 암호화폐 전문 RIA라는 것입니다.”

‘매우 다른 종류’의 자산 관리

Ascension은 여러분이 생각할 수 있는 모든 개인 고객 서비스를 암호화폐에 적용한다고 Claver가 설명했습니다. 여기에는 부동산 계획, 세금, 회계, 청구서 지불 및 가족 사무소가 제공하는 모든 서비스가 포함됩니다. 이는 다양한 암호화폐 할당, 신용 한도 설정 및 자산 수익 창출을 포함하는 자산 관리와 함께 제공되지만, 모두 엄격히 규제된 방식으로 이루어집니다 – Claver는 “DeFi[탈중앙화 금융]를 통해서가 아닙니다”라고 말했습니다.

“우리는 기관 수탁과 자산 보험, 손실 위험을 완화하기 위한 삼자 간 계약 등으로 이를 수행합니다,”라고 그는 말했습니다. “이는 온체인 방식과는 매우 다릅니다. 추가 서비스를 이용하면서 기관으로부터 얻을 수 있는 모든 추가 보증을 받을 수 있습니다.”

여기서 중요한 구성 요소는 에서 개발한 기술에 기초한 커스터디입니다.앵커리지, 미국 최초의 규제된 암호화폐 보관 업체 중 하나입니다. 최근 BlackRock에 의해 암호화폐 ETF 자산 관리를 담당할 업체로 선정되었습니다.

“Anchorage의 기관 수탁 및 하위 계정 구조는 고객이 결코 채권자가 아님을 의미합니다,”라고 Claver는 말했습니다. “이 자산은 항상 귀하의 자산입니다. 귀하의 계좌에 보관됩니다. 실질적으로, 귀하의 암호화폐에 대한 Schwab 계좌와 동일한 결과를 가져옵니다.”

이것은 몇 사람이 콜드 월렛(인터넷의 혹독한 환경으로부터 떨어져 있는 암호화 자산 보관 수단)의 키를 보유하는 것보다 훨씬 더 복잡하고 미묘한 구조를 가능하게 합니다.

“계좌에 배우자와 같은 수익자를 지정할 수 있습니다,”라고 클레이버가 말했습니다. “신탁 관리자가 서명해야 하는 경우 — 예를 들어 자산 보호 신탁 또는 다른 유형의 구조인 경우 — 자산에 접근할 수 있는 사람, 시기 및 이유에 대한 다수의 서명자와 거버넌스를 추가할 수 있습니다.”

강한 변동성 시기에 취약한 암호화폐 자산 거래는 마음이 약한 투자자에게 적합하지 않을 수 있으나, 이 업계는 최근 몇 년간 투자자들에게 막대한 부를 축적시켰으며, 매 사이클마다 더 많은 부유층을 만들어내고 있습니다. 2025년까지 전 세계 암호화폐 백만장자 수는 전년도 대비 40% 증가하였습니다, 최근 연구에 따르면.

즉, Ascension이 서비스를 제공하고 있는 성숙한 조언과 기본적인 암호화폐 자산 관리의 부재는 스위스 소프트웨어 기업 Avaloq의 최근 설문조사에서 강조되었습니다. 해당 조사에 따르면 전통적인 자산 관리 부문은 부유한 고객에게 디지털 자산을 제공해야 한다는 압박이 점점 커지고 있습니다. 예를 들어, UAE에서는 63%의 초고액 투자자들이 자산 관리자 교체를 했거나 교체를 고려하고 있습니다, 해당 조사에 따르면.

가족 사무소 자녀

초고액 자산가 가족의 자녀들이 디지털 자산에 대해 어른들을 교육하는 경우가 자주 발생합니다. 암호화폐와 함께 성장한 세대인 가족 사무소 출신의 이들은 노트북이나 휴대전화를 사용해 코인베이스(Coinbase)나 바이낸스(Binance)와 같은 거래소에서 대량의 토큰을 구매합니다.

Ascension은 주로 자사의 소셜 미디어 채널을 통해 안내되는 2세 또는 3세 가족 사무소 구성원들과 먼저 대화를 나눈다고 클레이버가 전했다. 다음 단계는 연장자들과의 통화를 일정에 잡는 것이다.

“보통은 가문의 가장이나 가장과 대화를 나누며, 이것이 인터넷의 다음 단계임을 설명합니다. 또한 공공 인프라에 사용될 특정 프로토콜과 네트워크가 있으며, 이것이 그들이 가지고 있을 수 있는 다른 포지션에 대한 일종의 헤지 수단임을 알려드립니다.”라고 그는 말했습니다.

종종 대화에 참여하는 2세 또는 3세는 디지털 자산에 투자해 보는 데 몇 백만 달러를 받게 됩니다. 대개 그 비중은 1% 미만인 경우가 많다고 클레버는 밝혔습니다.

“만약 그들이 특정 암호화폐—비트코인, 이더리움, SOL, 매틱, 체인링크, XRP, XLM, HBAR 등—에 대규모 할당을 원한다면, 저희가 그 할당을 도와드립니다. 또는 이미 콜드 월렛에 해당 할당을 보유하고 있지만, 그에 대한 연속성 계획이 마련되어 있지 않다면, 기관 수탁 서비스에 보관할 수 있습니다. 그러면 몇몇 사람이 종이에 적어둔 키나 복구 문구를 가지고 매 분기마다 지갑을 재구성하며 조정하는 것과 달리, 보증과 계획을 확보할 수 있습니다.”

클레이버는 비트코인 자유주의자들의 초기 시절 이후로 상황이 변해왔다고 인정했다. 무엇보다도, 이 초기 보유자들의 연령층이 변화하여 많은 이들이 40대 이상으로 진입했다. 그리고 누구나 갑자기 막대한 자본을 보호해야 할 상황에 처하면 관점이 달라지기 마련이라고 그는 덧붙였다.

“수십만 달러, 혹은 수백만 달러를 가지고 있다면, 매트리스 밑에 현금을 두는 것처럼 그에 따른 위험을 감당하는 데 익숙할 수 있습니다. 그 점은 이해합니다,”라고 클레이버가 말했습니다. “하지만 그 금액이 2천만 달러, 5천만 달러, 1억 달러, 심지어 10억 달러에 이르면 완전히 다른 문제입니다.”