将“1.1万美元通过交易迷因币变成5亿美元”：一位加密财富管理者的故事

Jake Claver，首席执行官数字提升集团，一家帮助富裕个人及其家庭驾驭加密货币世界的公司，回忆起其一位客户，“达拉斯的一位绅士”，如何将1.1万美元转变为近五亿美元，主要通过交易文化主题的加密代币——即无实际效用且估值波动剧烈的“迷因币”实现。

这位幸运的投资者，克拉弗最初作为朋友认识他，自己管理着加密资产。“他使用了一个”狙击机器人 [一种根据特定参数在毫秒内买卖新上市代币的自动化软件]，使他通过趣币交易赚取了数百万，”克莱弗说道。

最终，Claver 说服他的朋友参加了一场注册投资顾问（RIA）家族办公室的活动，随后该交易员将其部分投资组合转入了 Ripple 网络的成熟原生代币 XRP。“我们在 XRP 上看到了 6 倍的回报，所以他的表现相当不错，”Claver 说道。

几年前，Claver发现自己在寻找有关管理加密货币收益的建议。具体来说，他希望探索如何最佳地构建自己的加密资产、处理税务、执行继承规划等事宜。

但在传统高净值（HNW）领域常见的财富建议，似乎并未向加密货币持有者开放。经过几次有益的介绍后，Claver 与一些家族办公室进行了咨询，发现市场中存在明显的咨询缺口。这促成了 Digital Ascension 的成立，该公司从零起步，如今已为富裕家庭管理约 10 亿美元的加密资产。

“Asension 于去年十月开始接受资金，我们与 Anchorage 合作，提供机构保管服务，”Claver 在一次采访中表示。“因此，我们在大约一年的时间里，已将所有加密资产从零增长到十亿美元。我们合作的家庭客户有 10 个，另外还有大约 1,500 名客户，其总投资组合价值介于五十万至五百万之间。我可以自信地说，我们是全球最大的加密资产注册投资顾问（RIA）。”

“截然不同类型”的财富管理

Claver 解释道，Ascension 提供您能想到的任何私人客户服务，并将其应用于加密领域。这包括遗产规划、税务、会计、账单支付以及家族办公室提供的所有服务。这与财富管理并行，包括分配各种加密货币、建立信用额度以及资产收益，但所有操作均以严谨和受监管的方式进行——“不是通过 DeFi（去中心化金融）”，Claver 说道。

“我们通过机构托管以及对您的资产进行保险，同时采用三方协议等方式来降低损失风险，”他说。“这与链上操作有很大不同。您不仅可以获得机构所提供的所有额外保障，还能享受到额外服务带来的好处。”

这里的一个关键组成部分是托管，得益于由 构建的技术Anchorage，美国首批受监管的加密资产托管机构之一。近日被贝莱德（BlackRock）选中负责其加密ETF资产的保管。

“Anchorage 的机构托管及子账户结构意味着客户永远不是债权人，”Claver 表示。“这些资产始终属于您本人，存放在您的账户中。实际上，这基本上就是您的加密资产的施瓦布账户。”

这使得结构比少数人持有某个冷钱包密钥（冷钱包是一种远离互联网严峻环境的加密资产存储方式）更加复杂和细致入微。

“您可以在账户上设置受益人，例如您的配偶，”Claver 表示。“如果您有一位需要签字的受托人——比如这是一个资产保护信托或其他类型的结构——我们可以添加多个签署人和治理机制，以决定谁可以访问资产、何时访问以及出于何种原因访问。”

交易加密资产易遭遇剧烈波动期，可能不适合胆小者，但近年来该行业为投资者积累了巨额财富，并在每个周期持续创造更多富裕个体。全球加密百万富翁人数较上一年增长了40%，至2025年，根据一项最新研究.

话虽如此，缺乏成熟的建议和基础的加密财富管理——Ascension 正在提供此类服务——这一点在瑞士软件公司 Avaloq 最近的一项调查中得到了突出体现。调查发现，传统财富管理领域正面临越来越大的压力，需要向富裕客户提供数字资产服务。例如，在阿联酋，63%的超高净值投资者已经更换了管理人或正在考虑更换，根据该调查.

家族办公室子女

在很多情况下，超高净值家族的子女往往是向长辈们讲解数字资产的人。这一代伴随加密货币成长的家族办公室子女，通常通过笔记本电脑或手机，在 Coinbase 和 Binance 等交易所购买大量代币。

Ascension最初主要与二代或三代家族办公室成员进行交流，Claver表示，这些成员是通过公司在社交媒体上的影响力引导而来。下一步是安排与长辈的通话。

“这通常是与家族女族长或男族长的对话，我会向他们解释这是互联网的下一代发展，同时指出某些协议和网络将被用于公共基础设施，以及这如何成为他们可能持有的其他资产头寸的一种对冲方式，”他表示。

克拉弗表示，通常第二代或第三代被引入讨论的人会获得几百万美元，用于投资数字资产，以观察其表现。大多数情况下，这个比例不到1%。

“如果他们想对某些加密货币——比特币、以太坊、SOL、Matic、Chainlink、XRP、XLM、HBAR，或者其他任何加密资产——进行大规模配置，我们会协助他们完成这项配置。或者，如果他们已经在冷钱包中持有这些配置，但尚未建立相应的连续性计划，那么他们可以将资产交由机构托管。这样一来，就能获得保障和规划，而不是依赖几个人可能持有并需要每季度重组钱包以做出调整的私钥或助记词纸质记录。”

Claver 承认，自比特币自由主义者的早期时代以来，情况已经发生了变化。除此之外，这些早期持有者的人口结构也发生了变化，许多人已步入 40 岁以上的年龄组。他补充说，当一个人突然拥有大量资本需要保护时，任何人的观点都会开始改变。

“如果您有几十万，甚至几百万美元，您可能会觉得能够承受相关风险，就像把现金放在床垫里一样。我理解这一点，”Claver 表示。“但当金额达到两千万、五千万、一亿，甚至十亿美元时，情况就完全不同了。”