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Le régulateur bancaire européen attire l'attention sur la Technologies du registre numérique
Un projet de directive de l'Autorité bancaire européenne stipule que cette Technologies doit être prise en compte par les superviseurs bancaires lorsqu'ils examinent le risque de blanchiment d'argent.
Par Jack Schickler
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Lorsque les superviseurs bancaires évaluent le risque de blanchiment d'argent, ils devraient examiner si une Technologies distribuée est utilisée, a suggéré l'Autorité bancaire européenne dans projet d'orientation publié mercredi.
L'Autorité bancaire européenne, ou ABE, est l'organisme de régulation bancaire de l'Union européenne.
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Les orientations suggèrent que les banques et les fournisseurs de paiement seront sous pression pour renforcer le contrôle des entreprises de Crypto , même dans un contexte d'inquiétudes selon lesquelles l'industrie de la blockchain perd l'accès à la Finance conventionnelle.
Conformément aux directives actuelles, les autorités doivent recueillir des informations sur chaque secteur économique afin d'éclairer leur évaluation des menaces de blanchiment d'argent. Cela inclut le type de clientèle des banques et leurs liens éventuels avec la criminalité financière, tant au niveau national qu'international.
Désormais, les régulateurs doivent également évaluer « la Technologies (d'infrastructure) répandue dans le secteur, en particulier lorsque cela est essentiel au modèle économique et au fonctionnement du secteur (comme la Technologies du registre distribué) », a déclaré l'EBA, faisant référence au système qui sous-tend les blockchains et la plupart des crypto-monnaies.
Une proposition de règlement de l'UE régissant les transferts de fonds exige l'identification des participants aux transactions en Crypto . Cette règle devrait être mise en œuvre. voté en avril, et l’EBA essaie déjà de déterminer comment le mettre en œuvre.
Lors de la sélection des cadres supérieurs des sociétés de Crypto , les superviseurs devraient Réseaux sociaux les procédures existantes de « compétence et d'aptitude » destinées aux banques, avant même que les nouvelles règles de licence historiques contenues dans la réglementation sur les Marchés d'actifs Crypto de l'UE, ou MiCA, n'entrent en vigueur, a déclaré l'EBA.
Les orientations de l'EBA interviennent alors même que les craintes de voir les entreprises de Crypto perdre l'accès aux banques traditionnelles augmentent. Aux États-Unis, les régulateurs ont rejeté les allégations selon lesquelles fermeture de Signature Bankétait dû à une répression contre les prêteurs favorables aux cryptomonnaies.
Les orientations de l'EBA sont ouvertes à la consultation jusqu'au 29 juin.
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