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El regulador bancario europeo llama la atención sobre la Tecnología de contabilidad digital
El proyecto de directrices de la Autoridad Bancaria Europea dice que la Tecnología debe tenerse en cuenta cuando los supervisores bancarios analicen el riesgo de lavado de dinero.
Por Jack Schickler
Cuando los supervisores bancarios evalúan el riesgo de lavado de dinero, deberían considerar si se está utilizando Tecnología distribuida, sugirió la Autoridad Bancaria Europea en Proyecto de orientación publicado el miércoles.
La Autoridad Bancaria Europea, o EBA, es el regulador bancario de la Unión Europea.
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La guía sugiere que los bancos y los proveedores de pagos estarán bajo presión para mejorar el escrutinio de las empresas de Cripto , incluso en medio de preocupaciones de que la industria blockchain está perdiendo acceso a las Finanzas convencionales.
Según las directrices vigentes, las autoridades deben recopilar información sobre cada sector de la economía para fundamentar su evaluación de las amenazas del blanqueo de capitales. Esto incluye el tipo de clientes que tienen los bancos y sus posibles vínculos con delitos financieros, tanto nacionales como internacionales.
Ahora los reguladores también necesitan evaluar “la Tecnología (de infraestructura) prevaleciente en el sector, en particular cuando es esencial para el modelo comercial y el funcionamiento del sector (como la Tecnología de contabilidad distribuida)”, dijo la EBA, refiriéndose al sistema que sustenta las cadenas de bloques y la mayoría de las criptomonedas.
Una propuesta de norma de la UE que regula la transferencia de fondos exige que los participantes en las transacciones de Cripto estén identificados. Esta norma está prevista para... votado en abrily la EBA ya está intentando averiguar cómo implementarlo.
Al evaluar al personal de alto nivel de las empresas de Cripto , los supervisores deben Síguenos los procedimientos de "idoneidad" existentes destinados a los bancos, incluso antes de que entren en vigor las nuevas normas de licencia históricas contenidas en la regulación de los Mercados de Cripto de la UE, o MiCA, dijo la EBA.
La guía de la EBA llega incluso cuando aumenta la preocupación de que las empresas de Cripto pierdan el acceso a los bancos tradicionales. En EE. UU., los reguladores han rechazado las afirmaciones de que cierre de Signature BankSe debió a una ofensiva contra los prestamistas que aceptan criptomonedas.
La guía de la EBA estará abierta a consulta hasta el 29 de junio.
Sigue leyendo: Los legisladores de la UE votan a favor de limitar los pagos en las billeteras Cripto anónimas.
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- Since its January 2025 launch , the $GPS token has registered over $5B in total spot volume and $10B in derivatives volume in 2025. Monthly spot volume peaked in March 2025 at over $1.1B , while derivatives volume peaked the same month at over $4B.
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