L'autorità di regolamentazione bancaria europea richiama l'attenzione sulla Tecnologie del registro digitale

Quando le autorità di vigilanza bancaria valutano il rischio di riciclaggio di denaro, dovrebbero considerare se viene utilizzata la Tecnologie distribuita, ha suggerito l’Autorità bancaria europea in bozza di linee guida pubblicata mercoledì.

L'Autorità bancaria europea, o EBA, è l'autorità di regolamentazione bancaria dell'Unione europea.

Le linee guida suggeriscono che le banche e i fornitori di servizi di pagamento saranno sotto pressione per intensificare i controlli sulle aziende Cripto , anche in mezzo al timore che il settore blockchain stia perdendo l'accesso alla Finanza convenzionale.

In base alle attuali linee guida, le autorità devono raccogliere informazioni sui singoli settori dell'economia per informare la loro valutazione delle minacce di riciclaggio di denaro. Ciò include il tipo di clienti delle banche e i possibili collegamenti dei clienti con i reati finanziari in patria e all'estero.

Ora gli enti regolatori devono anche valutare "la Tecnologie (infrastrutturale) prevalente nel settore, in particolare laddove è essenziale per il modello di business e il funzionamento del settore (come la Tecnologie di registro distribuito)", ha affermato l'EBA, riferendosi al sistema che sostiene le blockchain e la maggior parte delle criptovalute.

Una norma UE proposta che regola il trasferimento di fondi richiede che i partecipanti alle transazioni Cripto siano identificati. Tale norma dovrebbe essere votato ad aprilee l'EBA sta già cercando di capire come implementarlo.

Quando si esamina il personale dirigenziale delle aziende Cripto , i supervisori dovrebbero Seguici le procedure di "idoneità e onorabilità" esistenti pensate per le banche, anche prima che entrino in vigore le nuove norme fondamentali in materia di licenze contenute nel Cripto Cripto Mercati , o MiCA, ha affermato l'EBA.

Le linee guida dell'EBA arrivano nonostante le preoccupazioni che le aziende Cripto perderanno l'accesso alle banche tradizionali. Negli Stati Uniti, i regolatori hanno respinto le affermazioni secondo cui chiusura della Signature Bankera dovuto a una stretta sui prestatori favorevoli alle criptovalute.

Le linee guida dell'EBA sono aperte alla consultazione fino al 29 giugno.

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