Share this article
Европейский банковский регулятор обращает внимание на Технологии цифрового реестра
В проекте руководства Европейского банковского управления говорится, что данную Технологии необходимо учитывать при оценке риска отмывания денег органами банковского надзора.
Updated Mar 29, 2023, 2:36 p.m. Published Mar 29, 2023, 10:04 a.m.
Сделайте нас предпочтительным источником в Google
Когда банковские надзорные органы оценивают риск отмывания денег, им следует учитывать, используются ли распределенные Технологии , предложило Европейское банковское управление в своем докладе. проект руководства опубликован в среду.
Европейское банковское управление (ЕБА) является банковским регулятором Европейского союза.
Продолжение Читайте Ниже
В руководстве говорится, что банки и поставщики платежных услуг будут вынуждены усилить контроль за Криптo компаниями, даже на фоне опасений, что индустрия блокчейна теряет доступ к традиционным Финансы.
Согласно существующим рекомендациям, власти должны собирать информацию по отдельным секторам экономики, чтобы информировать их об оценке угроз отмывания денег. Это включает тип клиентов банков и возможные связи клиентов с финансовыми преступлениями внутри страны и за рубежом.
Теперь регулирующим органам также необходимо оценить «(инфраструктурные) Технологии, распространенные в секторе, в частности, там, где это имеет важное значение для бизнес-модели и работы сектора (например, Технологии распределенного реестра)», — заявили в EBA, имея в виду систему, лежащую в основе блокчейнов и большинства криптовалют.
Предлагаемое правило ЕС, регулирующее перевод средств, требует, чтобы участники Криптo были идентифицированы. Это правило должно быть принято проголосовано в апреле, и EBA уже пытается выяснить, как это реализовать.
По словам Европейской банковской службы (EBA), при проверке старших сотрудников Криптo надзорные органы должны Социальные сети существующим процедурам проверки на профессиональную пригодность и добросовестность, предназначенным для банков, даже до вступления в силу новых знаковых правил лицензирования, содержащихся в Криптo ЕС « Рынки Криптo » (MiCA).
Руководство EBA появилось даже на фоне растущих опасений, что Криптo потеряют доступ к традиционным банкам. В США регуляторы отвергли заявления о том, что закрытие Signature Bankпроизошло из-за мер по борьбе с крипто-дружественными кредиторами.
Рекомендации ЕБА открыты для обсуждения до 29 июня.
Читать дальше: Законодатели ЕС голосуют за ограничение платежей на анонимных Криптo
