Профилирование пользователей может помочь регулирующим органам выявить незаконную Криптo деятельность, утверждает FATF

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) рекомендовала регулирующим органам составлять профили пользователей Криптовалюта , чтобы иметь возможность более точно выявлять преступную деятельность.

• ФАТФ, к рекомендациям которой прислушиваются в более чем 200 странах,говорится в отчетеВ понедельник компания сообщила, что выявила определенные модели поведения и характеристики, которые служат тревожными сигналами для регулирующих органов, пытающихся обнаружить незаконные или противоправные транзакции.
• По словам международного финансового регулятора, ONE из основных методов является сравнение транзакционной активности пользователя с его профилем.
• Это может включать случаи, когда сумма депозита или транзакции не соответствует имеющемуся у пользователя богатству или его исторической финансовой деятельности, что может быть признаком отмывания денег, мошенничества или «денежного мула» (когда кто-то переводит незаконные ценности от имени другого лица).
• Например, может возникнуть подозрение, если молодой пользователь, не имеющий известных деловых интересов, начнет получать крупные суммы в виде платежей коммерческого характера от различных сторон по всему миру.
• Другие тревожные сигналы включают в себя: намного ли возраст человека превышает средний возраст пользователя Криптo , а также есть ли у него судимость или он проявлял активность на веб-сайтах и ​​публичных форумах, связанных с незаконной деятельностью.
• Новый отчет был опубликован спустя год после того, как ФАТФ рекомендовала национальным регулирующим органам обязать поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), например, бирж или поставщиков кошельков, хранить и передавать идентификационную информацию о сторонах, участвующих в транзакциях на определенную сумму, что в разговорной речи известно как «правило путешествий».
• В отчете, опубликованном в понедельник, финансовый регулятор сообщил, что к другим тревожным сигналам относятся случаи, когда пользователи отправляют Криптo на биржи без известных проверок «Знай своего клиента»/«Антиотмыванию денег» (KYC/AML) или когда они отправляют транзакции, сумма которых немного ниже порогового значения Правила путешествий.
• Регуляторы также могут обратить внимание на пользователей, которые обменивают цифровые активы на публичных и прозрачных блокчейнах (таких как Bitcoin или Ethereum) на Политика конфиденциальности монеты, например: Monero или Zcash, которые скрывают или утаивают транзакционную активность от третьих лиц.
• Действительно, Monero является ONE из предпочтительные криптовалютыдля хакеров, поскольку он смешивает данные транзакций, что позволяет им легко сбрасывать украденные средства на ничего не подозревающие биржи.

Смотрите также: ФАТФ планирует усилить глобальную систему надзора за Криптo биржами