Поділитися цією статтею
Профілі користувачів можуть допомогти регуляторам виявити незаконну Крипто діяльність, каже FATF
Міжнародний наглядовий орган рекомендував порівнювати вік і статок користувачів з їхніми Крипто транзакціями, щоб виявити можливу злочинну діяльність.
Автор Paddy Baker
Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) рекомендувала регуляторам створювати профіль користувачів Криптовалюта , щоб вони могли краще виявляти злочинну діяльність.
- FATF, до вказівок якої дотримуються більш ніж 200 країн, йдеться у звіті У понеділок було виявлено певну поведінку та характеристики, які слугують сигналом для регуляторів, які намагаються виявити незаконні або незаконні транзакції.
- Міжнародний фінансовий наглядовий орган каже, що ONE із основних методів є порівняння активності транзакцій користувача з діяльністю в його або її профілі.
- Це може включати випадки, коли сума депозиту чи транзакції не відповідає наявному статку користувача або минулій фінансовій діяльності, можливо, сигналізуючи про відмивання грошей, шахрайство або грошовий мул (коли хтось переказує незаконні кошти від імені іншої особи).
- Наприклад, може бути підозрілим, якби молодий користувач без відомих ділових інтересів почав отримувати великі суми комерційних платежів від різних сторін по всьому світу.
- Інші «червоні прапорці» включають те, чи є відповідна особа набагато старшою за середній вік користувача Крипто , а також чи має ця особа судимість або була активна на веб-сайтах і публічних форумах, пов’язаних із незаконною діяльністю.
- Новий звіт з’явився більше ніж через рік після того, як FATF рекомендувала національним регуляторам надати повноваження постачальникам послуг віртуальних активів (VASP) – напр. біржі або постачальники гаманців – зберігають і передають ідентифікаційну інформацію про сторони, які беруть участь у транзакціях на певну суму, відому в просторіччі як Правило подорожей.
- У понеділковому звіті фінансовий наглядовий орган зазначив, що інші «червоні прапорці» включають випадки, коли користувачі надсилають Крипто на біржі без відомостей про перевірку вашого клієнта/захист від відмивання грошей (KYC/AML), або коли вони надсилають транзакції, які трохи нижчі порогу правил подорожей.
- Регулятори також можуть розглядати користувачів, які обмінюють цифрові активи в загальнодоступних і прозорих блокчейнах (таких як Bitcoin або Ethereum) на Політика конфіденційності монети, наприклад Monero або Zcash, які приховують або приховують транзакції третіх сторін.
- Дійсно, Monero є ONE із улюблені криптовалюти для хакерів, оскільки він змішує дані транзакцій разом, що дозволяє їм легко вивантажувати вкрадену цінність на нічого не підозрюючих біржах.
Дивіться також: FATF планує зміцнити систему глобального нагляду за Крипто біржами
Більше для вас
Нещодавно розсекречені документи детально описують приватний чат під назвою «Таємниця Брайса», який, за заявою спадкоємців Terraform, надавав Jane Street інформаційну перевагу перед крахом UST.
Що варто знати:
- Групу Jane Street звинувачують у федеральному позові в Манхеттені у використанні конфіденційної інформації зсередини Terraform Labs для продажу TerraUSD (UST) на суму 192 мільйони доларів перед колапсом стейблкоїна у травні 2022 року.
- У позові стверджується, що колишній стажист Terraform, який працював у Jane Street, передавав непублічну інформацію через приватний канал...
Головне
