Ang Pag-profile ng User ay Makakatulong sa Mga Regulator na Matukoy ang Ilegal na Aktibidad sa Crypto , Sabi ng FATF

Ang Financial Action Task Force (FATF) ay nagrekomenda ng mga regulator ng profile ng mga gumagamit ng Cryptocurrency upang mas matukoy nila ang aktibidad ng kriminal.

• FATF, na ang patnubay ay pinakikinggan sa mahigit 200 bansa, sabi sa isang ulat Lunes na natukoy nito ang ilang partikular na pag-uugali at katangian na nagsisilbing red flag para sa mga regulator na sumusubok na tumukoy ng mga ilegal o ipinagbabawal na transaksyon.
• Ang ONE sa mga pangunahing pamamaraan, sabi ng international financial watchdog, ay ang paghambingin ang aktibidad ng transaksyon ng isang user sa kanyang profile.
• Maaaring kabilang dito ang mga pagkakataon kung saan ang isang deposito o halaga ng transaksyon ay hindi naaayon sa magagamit na kayamanan o makasaysayang aktibidad sa pananalapi ng isang user, marahil ay nagpapahiwatig ng money laundering, isang scam o isang money mule (kung saan may naglilipat ng bawal na halaga sa ngalan ng ibang tao).
• Halimbawa, maaaring maging kahina-hinala kung ang isang batang user, na walang kilalang interes sa negosyo, ay nagsimulang tumanggap ng malalaking halaga bilang mga pagbabayad na komersyal mula sa iba't ibang partido sa buong mundo.
• Kasama sa iba pang mga pulang bandila kung ang taong pinag-uusapan ay mas matanda kaysa sa karaniwang edad ng isang gumagamit ng Crypto , gayundin kung ang tao ay may rekord ng kriminal o naging aktibo sa mga website at pampublikong forum na nauugnay sa ipinagbabawal na aktibidad.
• Dumating ang bagong ulat sa loob ng isang taon pagkatapos irekomenda ng FATF ang mga pambansang regulator na mag-utos sa mga virtual asset service provider (VASPs) – hal. mga exchange o wallet provider – panatilihin at ibahagi ang nagpapakilalang impormasyon sa mga partidong kasangkot sa mga transaksyon sa isang partikular na halaga, na kilala sa wikang kolokyal bilang Tuntunin sa Paglalakbay.
• Sa ulat noong Lunes, sinabi ng financial watchdog na ang iba pang mga red flag ay kinabibilangan ng mga pagkakataon kung saan ang mga user ay nagpapadala ng Crypto sa mga palitan na hindi alam ang iyong mga tseke ng customer/anti-money laundering (KYC/AML), o kung saan sila nagpapadala ng mga transaksyon na nasa ibaba lamang ng threshold ng Travel Rule.
• Maaaring tingnan din ng mga regulator ang mga user na nagpapalitan ng mga digital asset sa mga pampubliko at transparent na blockchain (gaya ng Bitcoin o Ethereum) para sa mga Privacy coins, tulad ng Monero o Zcash, na nagpapalabo o nagpipigil sa aktibidad ng transaksyon mula sa mga third party.
• Sa katunayan, ang Monero ay ONE sa pinapaboran ang mga cryptocurrency para sa mga hacker, dahil pinagsasama-sama nito ang data ng transaksyon na ginagawang madali para sa kanila na i-offload ang ninakaw na halaga sa mga hindi pinaghihinalaang palitan.

Tingnan din ang: Plano ng FATF na Palakasin ang Global Supervisory Framework para sa Crypto Exchanges