O perfil do usuário pode ajudar os reguladores a identificar atividades ilegais de Cripto , afirma o GAFI

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) recomendou que os reguladores criem perfis de usuários de Criptomoeda para que possam identificar melhor as atividades criminosas.

• O GAFI, cuja orientação é seguida em mais de 200 países,disse em um relatóriosegunda-feira que identificou certos comportamentos e características que servem como sinais de alerta para reguladores que tentam detectar transações ilegais ou ilícitas.
• Um dos principais métodos, disse o órgão de controle financeiro internacional, é comparar a atividade de transação de um usuário com a de seu perfil.
• Isso pode incluir casos em que um depósito ou valor de transação é inconsistente com o patrimônio disponível ou com a atividade financeira histórica de um usuário, talvez sinalizando lavagem de dinheiro, um golpe ou uma mula de dinheiro (onde alguém transfere valor ilícito em nome de outra pessoa).
• Por exemplo, pode ser suspeito se um usuário jovem, sem interesses comerciais conhecidos, começar a receber grandes quantias em pagamentos de natureza comercial de várias partes ao redor do mundo.
• Outros sinais de alerta incluem se a pessoa em questão é muito mais velha do que a idade média de um usuário de Cripto , bem como se a pessoa tem antecedentes criminais ou foi ativa em sites e fóruns públicos associados a atividades ilícitas.
• O novo relatório surge mais de um ano após o GAFI recomendar que os reguladores nacionais obriguem os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) – por exemplo, bolsas ou provedores de carteira – a reter e compartilhar informações de identificação sobre as partes envolvidas em transações acima de um determinado valor, conhecido coloquialmente como Regra de Viagem.
• No relatório de segunda-feira, o órgão de fiscalização financeira disse que outros sinais de alerta incluem casos em que os usuários enviam Cripto para bolsas sem nenhuma verificação conhecida de "conheça seu cliente"/antilavagem de dinheiro (KYC/AML) ou quando estão enviando transações que estão logo abaixo do limite da Regra de Viagem.
• Os reguladores também podem analisar os usuários que trocam ativos digitais em blockchains públicos e transparentes (como Bitcoin ou Ethereum) por moedas de Política de Privacidade , como Monero ou Zcash, que ofuscam ou retêm atividades de transações de terceiros.
• Na verdade, o Monero é um dos criptomoedas favorecidaspara hackers, pois mistura dados de transações, facilitando o descarregamento de valores roubados em bolsas desavisadas.

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