Le profilage des utilisateurs peut aider les régulateurs à identifier les activités Crypto illégales, selon le GAFI

Le Groupe d’action financière (GAFI) a recommandé aux régulateurs de profiler les utilisateurs de Cryptomonnaie afin de mieux identifier les activités criminelles.

• Le GAFI, dont les directives sont suivies dans plus de 200 pays,a déclaré dans un rapportLundi, elle a identifié certains comportements et caractéristiques qui servent de signaux d'alarme aux régulateurs qui tentent de détecter des transactions illégales ou illicites.
• ONEune des principales méthodes, selon l'organisme international de surveillance financière, consiste à comparer l'activité transactionnelle d'un utilisateur avec celle de son profil.
• Cela peut inclure des cas où le montant d'un dépôt ou d'une transaction est incompatible avec la richesse disponible ou l'activité financière historique d'un utilisateur, ce qui peut signaler un blanchiment d'argent, une escroquerie ou une mule financière (où quelqu'un transfère une valeur illicite au nom de quelqu'un d'autre).
• Par exemple, il pourrait être suspect qu’un jeune utilisateur, sans intérêts commerciaux connus, commence à recevoir d’importantes sommes d’argent en paiements de nature commerciale de la part de diverses parties dans le monde entier.
• D’autres signaux d’alarme incluent le fait que la personne en question soit beaucoup plus âgée que l’âge moyen d’un utilisateur de Crypto , ainsi que si la personne a un casier judiciaire ou a été active sur des sites Web et des forums publics associés à des activités illicites.
• Le nouveau rapport intervient plus d'un an après que le GAFI a recommandé aux régulateurs nationaux d'obliger les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) - par exemple les bourses ou les fournisseurs de portefeuilles - à conserver et à partager les informations d'identification des parties impliquées dans des transactions supérieures à un certain montant, connues familièrement sous le nom de Travel Rule.
• Dans le rapport de lundi, l'organisme de surveillance financière a déclaré que d'autres signaux d'alarme incluent des cas où les utilisateurs envoient des Crypto à des échanges sans vérifications connues de connaissance du client/anti-blanchiment d'argent (KYC/AML), ou lorsqu'ils envoient des transactions qui sont juste en dessous du seuil de la règle de voyage.
• Les régulateurs pourraient également examiner les utilisateurs qui échangent des actifs numériques sur des blockchains publiques et transparentes (telles que Bitcoin ou Ethereum) contre des pièces de Politique de confidentialité , comme Monero ou Zcash, qui obscurcissent ou empêchent les tiers de réaliser des transactions.
• En effet, Monero est ONEun des crypto-monnaies privilégiéespour les pirates informatiques, car il mélange les données de transaction, ce qui leur permet de transférer facilement la valeur volée sur des échanges sans méfiance.

Voir aussi : Le GAFI prévoit de renforcer le cadre mondial de surveillance des échanges de Crypto