La profilazione degli utenti può aiutare i regolatori a identificare le attività illegali Cripto , afferma il FATF

La Financial Action Task Force (FATF) ha raccomandato agli enti di regolamentazione di profilare gli utenti Criptovaluta in modo da poter individuare meglio le attività criminali.

• Il GAFI, le cui direttive sono rispettate in più di 200 paesi,ha detto in un rapportoLunedì ha dichiarato di aver individuato alcuni comportamenti e caratteristiche che possono rappresentare un campanello d'allarme per gli enti regolatori che cercano di individuare transazioni illegali o illecite.
• ONE dei metodi principali, ha affermato l'organismo di controllo finanziario internazionale, è quello di confrontare l'attività di transazione di un utente con quella del suo profilo.
• Ciò può includere casi in cui l'importo di un deposito o di una transazione non è coerente con il patrimonio disponibile o con l'attività finanziaria storica di un utente, forse segnalando riciclaggio di denaro, una truffa o un money mule (in cui qualcuno trasferisce valore illecito per conto di qualcun altro).
• Ad esempio, potrebbe destare sospetti se un giovane utente, senza interessi commerciali noti, iniziasse a ricevere ingenti somme di denaro in pagamenti di natura commerciale da varie parti in tutto il mondo.
• Altri segnali d'allarme includono se la persona in questione è molto più anziana dell'età media di un utente Cripto , così come se ha precedenti penali o è stata attiva su siti web e forum pubblici associati ad attività illecite.
• Il nuovo rapporto è stato pubblicato più di un anno dopo che il GAFI aveva raccomandato alle autorità di regolamentazione nazionali di obbligare i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP), ad esempio gli exchange o i fornitori di portafogli elettronici, a conservare e condividere le informazioni identificative delle parti coinvolte in transazioni superiori a un certo importo, note colloquialmente come Travel Rule.
• Nel rapporto di lunedì, l'ente di controllo finanziario ha affermato che altri segnali d'allarme includono casi in cui gli utenti inviano Cripto a exchange senza controlli noti di tipo Know Your Customer/antiriciclaggio (KYC/AML), oppure quando inviano transazioni appena al di sotto della soglia della Travel Rule.
• Gli enti regolatori potrebbero anche prendere in considerazione gli utenti che scambiano asset digitali su blockchain pubbliche e trasparenti (come Bitcoin o Ethereum) per monete Privacy , come Monero O Zcash, che offuscano o nascondono l'attività delle transazioni a terze parti.
• In effetti, Monero è ONE dei criptovalute preferiteper gli hacker, poiché mescola i dati delle transazioni, facilitando il trasferimento del valore rubato su exchange ignari.

Vedi anche: Il GAFI intende rafforzare il quadro di vigilanza globale per gli exchange Cripto