El GAFI afirma que la elaboración de perfiles de usuario puede ayudar a los reguladores a identificar actividades Cripto ilegales.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha recomendado que los reguladores perfilen a los usuarios de Criptomonedas para que puedan identificar mejor la actividad delictiva.

• El GAFI, cuyas directrices se siguen en más de 200 países,dijo en un informeEl lunes se identificaron ciertos comportamientos y características que sirven como señales de alerta para los reguladores que intentan detectar transacciones ilegales o ilícitas.
• ONE de los métodos principales, dijo el organismo de control financiero internacional, es comparar la actividad transaccional de un usuario con la de su perfil.
• Esto puede incluir instancias en las que el monto de un depósito o transacción no es consistente con la riqueza disponible de un usuario o su actividad financiera histórica, lo que podría indicar lavado de dinero, una estafa o una mula de dinero (donde alguien transfiere valor ilícito en nombre de otra persona).
• Por ejemplo, podría resultar sospechoso si un usuario joven, sin intereses comerciales conocidos, comenzara a recibir grandes cantidades en pagos de naturaleza comercial de diversas partes en todo el mundo.
• Otras señales de alerta incluyen si la persona en cuestión es mucho mayor que la edad promedio de un usuario de Cripto , así como si la persona tiene antecedentes penales o ha estado activa en sitios web y foros públicos asociados con actividades ilícitas.
• El nuevo informe aparece más de un año después de que el GAFI recomendara a los reguladores nacionales que exigieran a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), por ejemplo, casas de cambio o proveedores de billeteras, que conservaran y compartieran información de identificación sobre las partes involucradas en transacciones que superen una cierta cantidad, conocida coloquialmente como la Regla de Viaje.
• En el informe del lunes, el organismo de control financiero dijo que otras señales de alerta incluyen instancias en las que los usuarios envían Cripto a intercambios sin controles conocidos de conozca a su cliente/antilavado de dinero (KYC/AML), o donde envían transacciones que están apenas por debajo del umbral de la Regla de viaje.
• Los reguladores también podrían observar a los usuarios que intercambian activos digitales en cadenas de bloques públicas y transparentes (como Bitcoin o Ethereum) por monedas de Privacidad , como Monero o Zcash, que ofuscan o retienen la actividad transaccional de terceros.
• De hecho, Monero es una de las criptomonedas favorecidaspara los piratas informáticos, ya que mezcla datos de transacciones, lo que les permite descargar fácilmente el valor robado en intercambios desprevenidos.

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