Lavadores de dinheiro tradicionais parecem estar usando Cripto, diz Chainalysis

Criminosos de Cripto podem não ser os únicos tentando esconder seus movimentos ilícitos de fundos em blockchains. De acordo com a empresa de análise Chainalysis, lavadores de dinheiro tradicionais – criminosos que trabalham fora da Cripto – podem estar movendo seu dinheiro na cadeia também.

Divulgado na quinta-feira, o último relatório da Chainalysis sobre lavagem de dinheiro com Cripto lança luz sobre um mundo aparentemente florescente de transferências de dinheiro em cadeia que T são definitivamente ilícitas, mas ainda assim compartilham as características de transações que causariam espanto nos bancos.

Lavadores de dinheiro tradicionais estão começando a utilizar redes de Cripto para criar "infraestrutura de lavagem de dinheiro em larga escala" para limpar dinheiro originado fora das Cripto, disse o chefe de pesquisa da Chainalysis , Kim Grauer, ao CoinDesk.

Essas transferências T se originam de golpes de Cripto , roubos e ataques de ransomware que a Chainalysis é famosa por sinalizar no blockchain, o livro-razão digital transparente de todas as transações de Cripto . Seus softwares e sistemas de rotulagem ajudam as exchanges de Cripto e outras entidades a evitar aceitar fundos de atividades criminosas e auxiliam os investigadores do governo a rastrear suspeitos.

Em contraste, essa classe mais opaca de transação vem de carteiras que T são conhecidas por serem ilícitas. E ainda assim elas FLOW por blockchains e para exchanges seguindo estratégias que os departamentos tradicionais de conformidade financeira provavelmente sinalizariam. Por exemplo: dividir em tranches arredondadas dimensionadas logo abaixo dos limites de relatórios de conheça seu cliente e, então, juntá-las novamente mais tarde.

Grauer disse que a maioria dos investigadores on-chain T ficaria surpresa que esse tipo de coisa tenha sido um potencial ponto problemático por anos. Ainda assim, ela disse que o relatório de julho é a primeira tentativa da Chainalysis de documentar o quão grande é a tendência em todo o blockchain. A empresa descobriu que era ordens de magnitude maior do que até mesmo a base de transações ilícitas conhecida.

Na verdade, a Chainalysis encontrou um excesso de transações avaliadas logo abaixo da marca de US$ 10.000 – ponto em que regras de conheça seu clientekick in – ao analisar todas as transferências enviadas para exchanges em 2024.

Vale a pena notar que só porque uma transação de Cripto para uma exchange está, digamos, $1 abaixo do limite de $10.000, T é definitivamente ilícita. Mas bancos e empresas de serviços financeiros no setor financeiro tradicional há muito tempo usam heurísticas como essa para rastrear atividades criminosas.

"Nossos investigadores levam muitas coisas em consideração quando estão determinando se algo é suspeito, e isso seria uma coisa — mas definitivamente não o suficiente" para provar irregularidades, disse Grauer.

Muito mais reveladoras são as transações que FLOW para corretoras de balcão que anunciam sua disposição de transformar Cripto criminosas em dólares, sem fazer perguntas.

"Isso é uma tentativa de promover o debate sobre como nós, do Cripto, pensamos sobre técnicas de conformidade para espelhar o que foi desenvolvido no setor bancário tradicional", disse Grauer.