Los blanqueadores de dinero tradicionales parecen estar usando Cripto, según Chainalysis

Los Cripto podrían no ser los únicos que intentan ocultar sus movimientos ilícitos de fondos a través de las cadenas de bloques. Según la empresa de análisis Chainalysis, los blanqueadores de dinero tradicionales (criminales que operan fuera del Cripto ) también podrían estar moviendo su efectivo dentro de la cadena.

Publicado el jueves, el último informe de Chainalysis sobre el lavado de dinero con Cripto arroja luz sobre un mundo aparentemente floreciente de transferencias de dinero en cadena que no son definitivamente ilícitas, pero que, sin embargo, comparten las características de transacciones que sorprenderían a los bancos.

Los lavadores de dinero tradicionales están comenzando a utilizar redes de Cripto para crear una "infraestructura de lavado de dinero a gran escala" para limpiar el efectivo que se originó fuera de las Cripto , dijo a CoinDesk el director de investigación de Chainalysis , Kim Grauer.

Estas transferencias no provienen de las estafas, robos ni ataques de ransomware Cripto que Chainalysis es famoso por detectar en la blockchain, el registro digital transparente de todas las transacciones de Cripto . Su software y sistemas de etiquetado ayudan a las plataformas de intercambio de Cripto y a otras entidades a evitar aceptar fondos procedentes de actividades delictivas y a los investigadores gubernamentales a localizar a sospechosos.

En cambio, este tipo de transacción, más opaco, proviene de billeteras que no se sabe que sean ilícitas. Sin embargo, FLOW a través de cadenas de bloques y llegan a plataformas de intercambio siguiendo estrategias que los departamentos de cumplimiento financiero tradicionales probablemente detectarían. Por ejemplo: dividirlas en tramos redondeados, con un tamaño justo por debajo de los umbrales de información de "conozca a su cliente", y luego volver a unirlas posteriormente.

Grauer afirmó que a la mayoría de los investigadores de la cadena de bloques no les sorprenderá que este tipo de situación haya sido un foco de problemas potenciales durante años. Aun así, afirmó que el informe de julio es el primer intento de Chainalysis por documentar la magnitud de esta tendencia en toda la cadena de bloques. La compañía descubrió que era mucho mayor incluso que la base de transacciones ilícitas conocida.

De hecho, Chainalysis encontró un exceso de transacciones valoradas justo por debajo de la marca de $10,000, momento en el que se obtuvieron ganancias adicionales. reglas de conozca a su clienteentrada en acción: al analizar todas las transferencias enviadas a los exchanges en 2024.

Cabe destacar que el hecho de que una transacción de Cripto en una plataforma de intercambio sea, por ejemplo, $1 por debajo del umbral de $10,000 no significa que sea definitivamente ilícita. Sin embargo, los bancos y las empresas de servicios monetarios del sector financiero tradicional llevan mucho tiempo utilizando este tipo de heurística para rastrear actividades delictivas.

"Nuestros investigadores toman en cuenta muchos factores al determinar si algo es sospechoso, y esto sería una cosa, pero definitivamente no suficiente" para demostrar una irregularidad, dijo Grauer.

Mucho más reveladoras son las transacciones que FLOW hacia corredores extrabursátiles que anuncian su voluntad de convertir Cripto criminales en dólares, sin hacer preguntas.

"Esto busca impulsar el debate sobre cómo en el Cripto concebimos las técnicas de cumplimiento para reflejar lo que se desarrolló en la banca tradicional", afirmó Grauer.