I riciclatori di denaro tradizionali sembrano usare le Cripto, afferma Chainalysis

I criminali Cripto potrebbero non essere gli unici a cercare di nascondere i loro movimenti illeciti di fondi attraverso le blockchain. Secondo la società di analisi Chainalysis, anche i riciclatori di denaro tradizionali, ovvero i criminali che lavorano al di fuori Cripto , potrebbero spostare i loro soldi sulla blockchain.

Pubblicato giovedì, l'ultimo rapporto di Chainalysis sul riciclaggio di denaro Cripto getta luce su un mondo apparentemente fiorente di trasferimenti di denaro on-chain che T sono propriamente illeciti ma che tuttavia presentano caratteristiche di transazioni che farebbero storcere il naso alle banche.

I riciclatori di denaro tradizionali stanno iniziando a utilizzare le reti Cripto per creare "infrastrutture di riciclaggio di denaro su larga scala" per ripulire il denaro proveniente da fonti diverse dalle Cripto , ha dichiarato a CoinDesk Kim Grauer, responsabile della ricerca Chainalysis .

Questi trasferimenti T hanno origine dalle truffe, dai furti e dagli attacchi ransomware Cripto che Chainalysis è famosa per aver segnalato sulla blockchain, il registro digitale trasparente di tutte le transazioni Cripto . I loro software e sistemi di etichettatura aiutano gli exchange Cripto e altre entità a evitare di accettare fondi da attività criminali e assistono gli investigatori governativi nel rintracciare i sospettati.

Al contrario, questa classe di transazioni più opaca proviene da wallet che T sono noti per essere illeciti. E tuttavia FLOW attraverso blockchain e verso exchange seguendo strategie che i tradizionali dipartimenti di conformità finanziaria probabilmente segnalerebbero. Ad esempio: la suddivisione in tranche arrotondate di dimensioni appena inferiori alle soglie di segnalazione know-your-customer, per poi rimetterle insieme in seguito.

Grauer ha affermato che la maggior parte degli investigatori on-chain T saranno sorpresi dal fatto che questo genere di cose sia stato un potenziale punto critico per anni. Tuttavia, ha affermato che il rapporto di luglio è il primo tentativo di Chainalysis di documentare quanto sia grande la tendenza nell'intera blockchain. L'azienda ha scoperto che era di ordini di grandezza più grande persino della base di transazioni illecite note.

In effetti, Chainalysis ha trovato un eccesso di transazioni valutate appena al di sotto della soglia dei 10.000 dollari, punto in cui ulteriori regole conosci-il-tuo-clienteentra in gioco – quando si analizzano tutti i trasferimenti inviati agli exchange nel 2024.

Vale la pena notare che solo perché una transazione in Cripto verso un exchange è, diciamo, di $ 1 sotto la soglia di $ 10.000, T è definitivamente illecita. Ma le banche e le aziende di servizi monetari nel settore finanziario tradizionale hanno a lungo utilizzato euristiche come questa per rintracciare le attività criminali.

"I nostri investigatori prendono in considerazione molti fattori quando devono stabilire se qualcosa è sospetto, e questo sarebbe ONE fattore, ma sicuramente non sufficiente" per dimostrare un illecito, ha affermato Grauer.

Molto più significative sono le transazioni che FLOW nei confronti di broker over-the-counter che pubblicizzano la loro disponibilità a trasformare le Cripto criminali in dollari, senza fare domande.

"Si tratta di cercare di far progredire il dibattito su come noi del Cripto concepiamo le tecniche di conformità, in modo da rispecchiare quanto sviluppato nel settore bancario tradizionale", ha affermato Grauer.