Традиционные отмыватели денег, по всей видимости, используют Криптo, утверждает Chainalysis

Криптo могут быть не единственными, кто пытается скрыть свои незаконные перемещения средств через блокчейны. По данным аналитической компании Chainalysis, традиционные отмыватели денег — преступники, работающие за пределами Криптo — также могут перемещать свои деньги в блокчейн.

Опубликованный в четверг последний отчет Chainalysis об отмывании денег в Криптo проливает свет на, по-видимому, процветающий мир денежных переводов по цепочке, которые T являются однозначно незаконными, но тем не менее обладают характеристиками транзакций, которые вызвали бы недоумение в банках.

Традиционные отмыватели денег начинают использовать Криптo для создания «крупномасштабной инфраструктуры отмывания денег» с целью отмывания денег, полученных за пределами Криптo , сообщила CoinDesk руководитель отдела исследований Chainalysis Ким Грауэр.

Эти переводы T происходят от Криптo , краж и атак с использованием программ-вымогателей, которые Chainalysis , как известно, выявляет в блокчейне, прозрачном цифровом реестре всех Криптo . Их программное обеспечение и системы маркировки помогают Криптo и другим организациям избегать приема средств от преступной деятельности и помогают правительственным следователям отслеживать подозреваемых.

Напротив, этот более непрозрачный класс транзакций исходит из кошельков, которые, как известно, T являются незаконными. И все же они FLOW через блокчейны и на биржи, следуя стратегиям, которые традиционные отделы финансового соответствия, вероятно, отметили бы. Например: разделение на округленные транши размером чуть ниже пороговых значений отчетности «знай своего клиента», а затем их повторное склеивание позже.

Грауэр сказала, что большинство исследователей блокчейна T будут удивлены, что такого рода вещи были потенциально проблемным местом в течение многих лет. Тем не менее, она сказала, что июльский отчет является первой попыткой Chainalysis задокументировать, насколько велика эта тенденция во всем блокчейне. Компания обнаружила, что она на порядки больше, чем даже известная база незаконных транзакций.

Действительно, Chainalysis обнаружил избыток транзакций на сумму чуть ниже отметки в 10 000 долларов США — после чего дополнительные правила «знай своего клиента»вступает в силу — при анализе всех переводов, отправленных на биржи в 2024 году.

Стоит отметить, что даже если Криптo на бирже составляет, скажем, на $1 ниже порога в $10 000, она T является однозначно незаконной. Но банки и компании по предоставлению денежных услуг в традиционном финансовом секторе уже давно используют подобные эвристики для отслеживания преступной деятельности.

«Наши следователи принимают во внимание множество факторов, когда определяют, является ли что-то подозрительным, и это ONE из них, но этого определенно недостаточно», чтобы доказать правонарушение, сказал Грауэр.

Гораздо более показательны транзакции, FLOW к внебиржевым брокерам, которые без лишних вопросов заявляют о своей готовности превратить преступную Криптo в доллары.

«Это попытка продвинуть обсуждение того, как мы в Криптo думаем о методах обеспечения соответствия, чтобы отразить то, что было разработано в традиционном банковском деле», — сказал Грауэр.