Експерти кажуть, що індійське Крипто зараз має свої переваги

Включення в Індію Крипто бізнесу за правилами відмивання грошей юристи та учасники індустрії заявили, що вперше вразила регуляторів, які контролюють галузь.

У вівторок Міністерство Фінанси додало галузь до правил боротьби з відмиванням грошей (AML), вимагаючи від компаній, пов’язаних з криптовалютою, реєструватися в підрозділі фінансової розвідки (FIU) і виконувати інші обов’язкові процеси відповідно до Закону про запобігання відмиванню грошей (PMLA). Ці включити виконання процесів перевірки, таких як «Знай свого клієнта» (KYC), і повідомлення про підозрілу діяльність.

Штрафи досягають 1220 доларів США за кожну помилку.

«Цей крок — це прохання, тому що якщо організації не звітуватимуть регулярно та NEAR в режимі реального часу, вони можуть бути покарані», — сказав Віджаендра Пратап Сінгх, старший партнер юридичної фірми AZB & Partners. «Але це також можна розглядати як наступне велике подальше обмеження Крипто в Індії після податковий режим», який показав обсяги Крипто в країні різко впасти.

Запровадження галузі в нормативну базу протидії відмиванню коштів стало результатом заклику Групи розробки фінансових заходів (FATF) у червні 2022 року до країн прискорені перевірки щодо ідентичності користувачів Крипто . У той час глобальна служба з нагляду за відмиванням грошей і фінансуванням тероризму заявила, що лише 11 із 98 досліджуваних юрисдикцій запровадили та контролювали захід, відомий як «правила подорожей.”

«Цей крок є кроком до виконання рекомендацій FATF щодо віртуальних активів», — сказав Джайдіп Редді, радник юридичної фірми Trilegal, який консультував різні Крипто бізнеси в Індії. «Схоже, що рішення щодо режиму ліцензування (глобальної нормативно-правової бази) окремо розвивається на основі обговорень на G-20 і на міжнародному рівні».

Цей крок стався через кілька місяців після кількох індійських Крипто досліджено з боку правоохоронних органів. Кілька керівників сказали, що галузь уже виконує такі вимоги, включаючи KYC.

Асоціація Bharat Web3, орган, що представляє Крипто , заявила, що звернулася до Міністерства Фінанси з проханням про цей крок, і цей крок привітали лідери галузі, в тому числі Ашиш Сінгхал, співзасновник Крипто CoinSwitch Kuber, Суміт Гупта співзасновник її конкурента CoinDCX, які обидва написали свою підтримку в Twitter.

Це надає Крипто в Індії «більшу легітимність» і допоможе «стримувати діяльність зловмисників», — сказав Пуніт Агарвал, засновник платформи Крипто оподаткування KoinX.

Дехто в галузі був більш обачним.

Новий режим «створить негативний вплив на централізовані Крипто в Індії», — сказав Діліп Сейнберг, засновник і генеральний директор MuffinPay, Крипто . Це «зменшить масові транзакції, і бізнес перейде на децентралізовані біржі та компанії».

"Це досить справедливий крок", - сказав адвокат Trilegal Редді. «Єдиним недоліком цього є те, що воно з’явилося миттєво і, здається, одразу набуло чинності, тоді як мало бути вікно відповідності, щоб запровадити процеси».