La réglementation indienne sur les Crypto a désormais du mordant, selon les experts

L'inclusion des entreprises de Crypto en Inde en vertu des règles de lutte contre le blanchiment d'argenta donné du pouvoir aux régulateurs qui supervisent l'industrie pour la première fois, ont déclaré des avocats et des participants de l'industrie.

Mardi, le ministère des Finance a ajouté le secteur aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), exigeant que les entreprises liées aux cryptomonnaies s'enregistrent auprès de sa cellule de renseignement financier (FIU) et se conforment à d'autres processus obligatoires en vertu de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent (PMLA). inclureeffectuer des processus de vérification tels que Know Your Customer (KYC) et signaler des activités suspectes.

Les pénalités peuvent aller jusqu’à 1 220 $ pour chaque manquement.

« Cette mesure est une mesure audacieuse, car si les entités ne publient pas régulièrement et en temps NEAR réel leurs données, elles peuvent être sanctionnées », a déclaré Vijayendra Pratap Singh, associé principal du cabinet d'avocats AZB & Partners. « Mais cela peut aussi être considéré comme la prochaine grande restriction imposée aux Crypto en Inde après la régime fiscal" qui a vu des volumes de Crypto dans le pays plomb.

L'intégration de l'industrie dans le cadre réglementaire de la lutte contre le blanchiment d'argent fait suite à l'appel lancé par le Groupe d'action financière (GAFI) en juin 2022 aux nations pourcontrôles accéléréssur l'identité des utilisateurs de Crypto . À l'époque, l'organisme mondial de surveillance du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme indiquait que seules 11 des 98 juridictions étudiées avaient appliqué et supervisé la mesure connue sous le nom de «règle de voyage.”

« Cette décision marque une étape vers la mise en œuvre de la recommandation du GAFI sur les actifs virtuels », a déclaré Jaideep Reddy, avocat au sein du cabinet Trilegal, qui a conseillé diverses entreprises de Crypto en Inde. « La décision relative à un régime de licences (cadre réglementaire mondial) semble évoluer indépendamment des discussions au sein du G20 et au niveau international. »

Cette décision intervient quelques mois après que plusieurs plateformes d'échange de Crypto en Inde ont été enquêtépar les forces de l'ordre. Plusieurs dirigeants ont déclaré que le secteur se conformait déjà à ces exigences, notamment KYC.

L'association Bharat Web3, l'organisme représentant l'industrie de la Crypto , a déclaré avoir demandé au ministère des Finance cette mesure, et cette décision a été saluée par les dirigeants de l'industrie, notamment Ashish Singhal,co-fondateur de l'échange de Crypto monnaie CoinSwitch Kuber, Sumit Guptaco-fondateur de son rival CoinDCX, qui ont tous deux tweeté leur soutien.

Cela donne à la Crypto en Inde « plus de légitimité » et aidera à « freiner les activités des mauvais acteurs », a déclaré Punit Agarwal, fondateur de la plateforme de taxation des Crypto KoinX.

Certains acteurs du secteur se sont montrés plus prudents.

Le nouveau régime « aura un impact négatif sur les entités Crypto centralisées en Inde », a déclaré Dileep Seinberg, fondateur et PDG de MuffinPay, une néobanque Crypto . Il « réduira les transactions massives et les entreprises se déplaceront vers des plateformes d'échange et des entreprises décentralisées ».

« C'est une mesure raisonnablement équitable », a déclaré Reddy, avocat chez Trilegal. « Le seul inconvénient est que la mesure est arrivée du jour au lendemain et semble entrer en vigueur immédiatement, alors qu'il aurait fallu prévoir un délai de mise en conformité pour mettre en place les procédures. »