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La regulación de las Cripto en India ya es efectiva, dicen los expertos
Incluir a las empresas de Cripto en el ámbito de aplicación de las normas contra el lavado de dinero les impone obligaciones y las expone a multas por infracciones.
Por Amitoj Singh
La inclusión de las empresas de Cripto en la India bajo las normas de lavado de dineroha dado poder a los reguladores que supervisan la industria por primera vez, dijeron abogados y participantes de la industria.
El martes, el Ministerio de Finanzas incorporó a la industria a las normas contra el blanqueo de capitales (ALD), exigiendo a las empresas relacionadas con criptomonedas que se registren en su Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y cumplan con otros procesos obligatorios según la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales (PMLA). Estas incluirrealizando procesos de verificación como Conozca a su Cliente (KYC) y reportando actividades sospechosas.
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Las multas pueden llegar a ser hasta $1,220 por cada incumplimiento.
“Esta medida es una petición contundente, ya que si las entidades no informan con regularidad y NEAR en tiempo real, pueden ser sancionadas”, declaró Vijayendra Pratap Singh, socio principal del bufete de abogados AZB & Partners. “Pero esto también puede considerarse la siguiente gran restricción adicional a las Cripto en India después de la régimen fiscal"que vio volúmenes de Cripto en el país plomada.
La incorporación de la industria al marco regulatorio AML sigue el llamado de junio de 2022 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para que las nacionescontroles aceleradossobre la identidad de los usuarios de Cripto . En ese momento, el organismo de control global contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo indicó que solo 11 de las 98 jurisdicciones encuestadas habían aplicado y supervisado la medida conocida como "regla de viaje."
"Esta medida supone un paso hacia la implementación de la recomendación del GAFI sobre activos virtuales", declaró Jaideep Reddy, abogado del bufete Trilegal, quien ha asesorado a diversas empresas de Cripto en India. "La decisión sobre un régimen de licencias (marco regulatorio global) parece estar desarrollándose por separado, basándose en las conversaciones en el G-20 y a nivel internacional".
La medida se produce meses después de que varias de las plataformas de intercambio de Cripto de la India... investigadoPor las fuerzas del orden. Varios ejecutivos afirmaron que la industria ya cumplía con dichos requisitos, incluido el KYC.
La Asociación Bharat Web3, el organismo que representa a la industria de las Cripto , dijo que había solicitado al Ministerio de Finanzas esta medida, y la medida fue bien recibida por los líderes de la industria, incluidos Ashish Singhal,cofundador del exchange de Cripto CoinSwitch Kuber, Sumit Guptacofundador de su rival CoinDCX, quienes tuitearon su apoyo.
Esto le da a las Cripto en India "más legitimidad" y ayudará a "frenar las actividades de los malos actores", dijo Punit Agarwal, fundador de la plataforma de impuestos a las Cripto KoinX.
Algunos en la industria fueron más cautelosos.
El nuevo régimen "tendrá un impacto negativo en las entidades Cripto de la India", afirmó Dileep Seinberg, fundador y director ejecutivo de MuffinPay, un neobanco de Cripto . "Reducirá las transacciones masivas y las empresas se trasladarán a plataformas y empresas descentralizadas".
"Es una medida razonablemente justa", dijo Reddy, abogado de Trilegal. "La única desventaja es que se implementó de la noche a la mañana y parece entrar en vigor de inmediato, cuando debería haber habido un plazo para implementar los procesos".
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