NYDFS оштрафовал эмитента стейблкоина Paxos на $26,5 млн за нарушения комплаенса, связанные с BUSD Binance

Ведущий финансовый регулятор Нью-Йорка оштрафовал Paxos, эмитента стейблкоинов из Нью-Йорка, на 26,5 миллиона долларов за «системные недостатки» в программах по соблюдению требований и противодействию отмыванию денег, включая прошлое партнерство с глобальной криптобиржей Binance, согласно объявлению в четверг.

В дополнение к штрафу Paxos согласилась потратить еще 22 миллиона долларов на улучшение своей программы комплаенса с целью достижения соответствия стандартам Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS).

«Департамент финансовых услуг возглавляет страну в регулировании индустрии виртуальных валют, защищая потребителей и рынки посредством проверок, надзора и, при необходимости, применения мер принуждения», — заявила суперинтендант NYDFS Эдриенн Харрис в пресс-релизе. «Регулируемые организации должны поддерживать соответствующие рамки управления рисками, которые соответствуют их бизнес-рискам, включая отношения с бизнес-партнёрами и сторонними поставщиками. Департамент продолжает предпринимать значительные шаги для обеспечения ответственности, что, в свою очередь, защищает потребителей и сохраняет целостность финансовой системы.»

Несоблюдение требований, выявленных NYDFS, в основном было связано с одноразовым партнерством Paxos с Binance, крупнейшей криптовалютной биржей в мире. В 2019 году обе компании объединились для выпуска стейблкоина BUSD, привязанного к доллару США. В итоге сотрудничество с Binance привело Paxos к проблемам: в 2023 году NYDFS запустил расследование в выпуске BUSD компанией Paxos, Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) направил Paxos уведомление Wells уведомив компанию о своем намерении подать в суд (через год Комиссия по ценным бумагам и биржам решила отказаться от применения мер принуждения) и Paxos в конечном итоге решили прекратите выпуск BUSD полностью по распоряжению NYDFS.

Штраф, объявленный в четверг, связан с первоначальным расследованием NYDFS. Согласно пресс-релизу NYDFS, в ходе расследования было выявлено, что у Paxos отсутствовали надлежащие механизмы контроля для эффективного мониторинга противоправной деятельности, происходящей через Binance. И когда противоправная деятельность была выявлена, регулятор отметил, что компания «не смогла довести сигналы тревоги» до высшего руководства и членов совета директоров Paxos.

Помимо проблем с соблюдением нормативных требований, связанных с Binance, NYDFS заявил, что его расследование Paxos выявило иные недостатки в программе комплаенса, включая «несовершенную» программу идентификации клиентов (KYC), которая позволяла злоумышленникам открывать несколько счетов и оставаться незамеченными, а также «дефектную» систему мониторинга транзакций, из-за которой Paxos не могла «распознать очевидные схемы отмывания денег».

Представитель компании Paxos охарактеризовал нарушения комплаенса, выявленные NYDFS, как «исторические проблемы, обнаруженные более двух с половиной лет назад и с тех пор полностью устранённые». Кроме того, представитель отметил, что «эти проблемы не повлияли на счета клиентов и не причинили вреда потребителям».

«Это положило конец этому вопросу, и мы рады оставить его позади», — сказал представитель. «Нет новых претензий, касающихся отношений Paxos с Binance или выпуска BUSD, а другие стейблкоины с белой маркировкой от Paxos работают по схожим моделям с разными партнерами и не сталкивались с какими-либо регуляторными проблемами.»