NYDFS Multa Emissora de Stablecoin Paxos em US$ 26,5 Milhões por Falhas de Conformidade Relacionadas ao BUSD da Binance

O principal regulador financeiro de Nova York multou a Paxos, uma emissora de stablecoin sediada na cidade de Nova York, em 26,5 milhões de dólares por “falhas sistêmicas” em seus programas de conformidade e combate à lavagem de dinheiro, incluindo uma parceria anterior com a exchange global de criptomoedas Binance, segundo um anúncio feito na quinta-feira.

Além da multa, a Paxos concordou em investir mais US$ 22 milhões na melhoria de seu programa de conformidade para adequá-lo aos padrões do Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS).

“O Departamento de Serviços Financeiros tem liderado a nação na regulamentação da indústria de moedas virtuais, protegendo consumidores e mercados por meio de exames, supervisão e, quando necessário, aplicação da lei”, disse a Superintendente do NYDFS, Adrienne Harris, em comunicado à imprensa. “As entidades reguladas devem manter estruturas adequadas de gerenciamento de riscos que correspondam aos seus riscos comerciais, incluindo relacionamentos com parceiros comerciais e fornecedores terceirizados. O Departamento continua tomando medidas significativas para garantir a responsabilização, protegendo, assim, os consumidores e salvaguardando a integridade do sistema financeiro.”

As falhas de conformidade identificadas pelo NYDFS estavam amplamente vinculadas à parceria pontual da Paxos com a Binance, a maior exchange de criptomoedas do mundo. As duas empresas se uniram em 2019 para emitir a stablecoin atrelada ao dólar da Binance, a BUSD. O relacionamento com a Binance acabou colocando a Paxos em apuros: em 2023, o NYDFS lançou uma investigação na emissão do BUSD pela Paxos, a Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) enviou uma notificação Wells à Paxos informando a empresa de sua intenção de processar (um ano depois, a SEC decidiu reconsiderar sua ação de execução) e a Paxos, em última análise, decidiram parar de emitir BUSD totalmente por ordem do NYDFS.

A multa anunciada na quinta-feira está vinculada à investigação original do NYDFS. De acordo com o comunicado à imprensa do NYDFS, a investigação revelou que a Paxos não possuía controles adequados para monitorar efetivamente a atividade ilícita ocorrendo através da Binance. E, quando a atividade ilícita foi identificada, disse o regulador, a empresa “falhou em escalar os sinais de alerta” para os executivos superiores e membros do conselho da Paxos.

Além das questões de conformidade relacionadas à Binance, o NYDFS afirmou que sua investigação sobre a Paxos revelou outras deficiências em seu programa de conformidade, incluindo um programa de Conheça Seu Cliente (KYC) “pouco sofisticado” que permitia que atores ilícitos abrissem várias contas e permanecessem não detectados, e um sistema de monitoramento de transações “deficiente” que impedia a Paxos de “detectar padrões óbvios de lavagem de dinheiro.”

Um representante da Paxos descreveu as falhas de conformidade identificadas pelo NYDFS como “questões históricas que foram identificadas há mais de dois anos e meio e desde então foram totalmente corrigidas.” As questões, acrescentou o representante, “não tiveram impacto nas contas dos clientes e não houve prejuízo ao consumidor.”

“Isso marca a resolução desta questão e estamos satisfeitos em deixá-la para trás,” disse o representante. “Não há novas reivindicações sobre o relacionamento da Paxos com a Binance ou a emissão do BUSD, e as outras stablecoins white-label da Paxos operam com modelos semelhantes com diferentes parceiros e não enfrentaram questões regulatórias.”