NYDFS, 바이낸스 BUSD 관련 컴플라이언스 위반으로 스테이블코인 발행사 팍소스에 2,650만 달러 과징금 부과

뉴욕의 최고 금융 규제 당국은 뉴욕시에 본사를 둔 스테이블코인 발행사인 팍소스에 대해 컴플라이언스 및 자금세탁방지 프로그램에서의 “체계적인 실패”로 2,650만 달러의 과태료를 부과했다고 목요일 발표했다. 이에는 글로벌 암호화폐 거래소인 바이낸스와의 과거 파트너십도 포함된다.

벌금 외에도, Paxos는 뉴욕 금융서비스국(NYDFS)의 기준에 부합하도록 준법 감시 프로그램을 개선하는 데 추가로 2,200만 달러를 투입하기로 합의했다.

뉴욕 금융 서비스국(NYDFS) 국장 애드리엔 해리스는 보도 자료에서 “금융 서비스국은 가상화폐 산업 규제에서 국가를 선도하며, 검사, 감독, 그리고 필요 시 집행을 통해 소비자와 시장을 보호해 왔다”고 말했다. “규제 대상 기관은 비즈니스 파트너 및 제3자 공급업체와의 관계를 포함한 사업 리스크에 상응하는 적절한 리스크 관리 체계를 유지해야 한다. 금융 서비스국은 책임성을 보장하기 위해 중대한 조치를 지속해서 취하고 있으며, 그 결과 소비자를 보호하고 금융 시스템의 건전성을 지키고 있다.”

NYDFS가 확인한 컴플라이언스 위반 사항은 대부분 세계 최대 암호화폐 거래소인 바이낸스와 Paxos의 일회성 파트너십과 관련이 있었습니다. 두 회사는 2019년에 바이낸스의 달러 연동 스테이블코인 BUSD를 발행하기 위해 협력했습니다. 바이낸스와의 관계는 결국 Paxos에 큰 어려움을 초래했으며, 2023년 NYDFS 조사에 착수했다 Paxos의 BUSD 발행에 대해, 미국 증권거래위원회(SEC) 파크소스에 웰스 통지서를 발송했습니다 회사에 소송 의사를 통지함(1년 후, SEC는 집행 조치를 철회하다) 그리고 팍소스는 궁극적으로 BUSD 발행 중단 뉴욕금융서비스국(NYDFS)의 명령에 따라 전면 중단되었습니다.

목요일에 발표된 벌금은 NYDFS의 초기 조사와 관련이 있습니다. NYDFS의 보도 자료에 따르면, 이번 조사는 Paxos가 Binance를 통해 발생하는 불법 활동을 효과적으로 감시할 적절한 통제 수단을 갖추지 못했음을 밝혀냈습니다. 또한 불법 활동이 확인되었을 때, 규제 당국은 회사가 “중요 신호를 고위 경영진 및 이사회 구성원에게 적절히 보고하지 않았다”고 지적했습니다.

바이낸스 관련 준법 문제 외에도, 뉴욕주 금융서비스국(NYDFS)은 펙소스에 대한 조사에서 “비숙련된” 고객신원확인(KYC) 프로그램을 비롯해 준법 프로그램의 다른 결함들을 발견했다고 밝혔습니다. 이 KYC 프로그램은 불법 행위자들이 다수의 계좌를 개설하고 적발되지 않도록 허용했으며, “부족한” 거래 모니터링 시스템은 펙소스가 “명백한 자금 세탁 패턴을 감지하는 것”을 방해했다고 전했습니다.

Paxos의 대변인은 NYDFS가 지적한 준법 실패를 “2년 반 이상 전에 확인된 과거 문제로, 이후 완전히 시정되었다”고 설명했습니다. 대변인은 이 문제들이 “고객 계정에 아무런 영향을 미치지 않았으며 소비자 피해도 없었다”고 덧붙였습니다.

“이번 사안이 해결되었음을 의미하며, 이를 뒤로 하게 되어 기쁩니다,” 대변인이 말했습니다. “Paxos와 Binance 간의 관계 또는 BUSD 발행에 관한 새로운 클레임은 없으며, Paxos의 다른 화이트라벨 스테이블코인들도 서로 다른 파트너와 유사한 모델로 운영되고 있고, 규제 문제는 전혀 발생하지 않았습니다.”