La NYDFS multa al emisor de stablecoins Paxos con 26,5 millones de dólares por incumplimientos relacionados con BUSD de Binance

El principal regulador financiero de Nueva York ha multado a Paxos, un emisor de stablecoins con sede en la ciudad de Nueva York, con 26.5 millones de dólares por “fallas sistémicas” en sus programas de cumplimiento y contra el lavado de dinero, incluyendo una asociación pasada con el exchange global de criptomonedas Binance, según un anuncio realizado el jueves.

Además de la multa, Paxos acordó invertir otros 22 millones de dólares para mejorar su programa de cumplimiento y alinearlo con los estándares del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS).

“El Departamento de Servicios Financieros ha liderado la nación en la regulación de la industria de la moneda virtual, protegiendo a los consumidores y a los mercados a través de exámenes, supervisión y, cuando es necesario, aplicación de la ley,” dijo la Superintendente de NYDFS, Adrienne Harris, en un comunicado de prensa. “Las entidades reguladas deben mantener marcos adecuados de gestión de riesgos que correspondan a sus riesgos comerciales, lo cual incluye relaciones con socios comerciales y proveedores externos. El Departamento continúa tomando medidas significativas para garantizar la rendición de cuentas, protegiendo así a los consumidores y salvaguardando la integridad del sistema financiero.”

Las fallas de cumplimiento identificadas por NYDFS estuvieron en gran medida vinculadas a la asociación puntual de Paxos con Binance, la mayor plataforma de criptomonedas del mundo. Las dos compañías se unieron en 2019 para emitir la stablecoin vinculada al dólar de Binance, BUSD. La relación con Binance eventualmente causó problemas a Paxos: en 2023, NYDFS lanzó una investigación en la emisión de BUSD por parte de Paxos, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) enviar aviso a Paxos y Wells informando a la empresa de su intención de demandar (un año después, la SEC decidió retirar su acción de cumplimiento) y Paxos finalmente decidieron dejar de emitir BUSD en su totalidad por orden del NYDFS.

La multa anunciada el jueves está vinculada a la investigación original de NYDFS. Según el comunicado de prensa de NYDFS, la investigación reveló que Paxos no contaba con controles adecuados para monitorear de manera efectiva la actividad ilícita que ocurría a través de Binance. Y cuando se identificó actividad ilícita, el regulador indicó que la empresa “no escaló las señales de alerta” a los altos directivos y miembros del consejo de administración de Paxos.

Además de los problemas de cumplimiento relacionados con Binance, el NYDFS señaló que su investigación sobre Paxos reveló otras deficiencias en su programa de cumplimiento, incluyendo un programa de Conozca a su Cliente (KYC) “poco sofisticado” que permitió a actores ilícitos abrir múltiples cuentas y permanecer sin ser detectados, y un sistema de monitoreo de transacciones “deficiente” que impidió a Paxos “detectar patrones evidentes de lavado de dinero.”

Un representante de Paxos describió las fallas de cumplimiento identificadas por la NYDFS como “problemas históricos que fueron detectados hace más de dos años y medio y que desde entonces han sido completamente remediados.” Los problemas, añadió el representante, “no tuvieron impacto en las cuentas de los clientes y no causaron perjuicio a los consumidores.”

“Esto marca la resolución de este asunto y nos complace dejarlo atrás,” dijo el representante. “No existen nuevas reclamaciones respecto a la relación de Paxos con Binance ni a la emisión de BUSD, y las otras stablecoins de marca blanca de Paxos operan bajo modelos similares con diferentes socios y no han enfrentado problemas regulatorios.”