CipherTrace хочет внедрить DEX для обеспечения соблюдения санкций

Криптo компания CipherTrace пополняет свой список инструментов для обеспечения соответствия нормативным требованиям новым безопасным средством отслеживания адресов для децентрализованных бирж (DEX).

Анонсированный в пятницу новый инструмент DeFi Compli создает оракула на Chainlink , который детализирует адреса Криптo кошельков в правительственном списке наблюдения, таком как санкционный список Управления по контролю за иностранными активами США (OFAC). DEX или другие децентрализованные смарт-контракты могут использовать эти списки и предотвращать транзакции, затрагивающие санкционированные адреса.

«То, что мы увидели в США, по крайней мере, на самом деле сосредоточено на санкциях», — сказал Джон Джефферис, главный финансовый аналитик и директор по маркетингу CipherTrace. «Это тот угол, который больше всего беспокоит регуляторов прямо сейчас, и ONE из вещей, которая закралась в последние [Проект руководства Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег] был финансирование распространения.”

Несколько адресов Криптовалюта уже находятся в санкционном списке OFAC, предположительно связанных с киберпреступники,кража,контрабандисты наркотиков и вмешательство в выборы.

Читать дальше: Министерство финансов США ввело санкции против россиян, использующих Криптo для вмешательства в выборы

Пресс-релиз, анонсирующий новый инструмент, который, как утверждается, реализует некоторую форму мониторинга Криптo в децентрализованных Финансы (DeFi), является своевременным. Растущее количество значение, заблокированное в DeFiПо данным DeFi Pulse, в настоящее время его стоимость составляет около 51,4 млрд долларов США. Это представляет собой «еще большую цель» для злоумышленников, заявил в своем заявлении генеральный директор CipherTrace Дэйв Джеванс.

В частности, децентрализованные продукты, которые облегчают традиционную финансовую деятельность, такую как кредитование, по-прежнему подпадают под действующие правила, заявила CipherTrace, указав на выступление главы Комиссии по ценным бумагам и биржам по цифровым активам Валери Щепаник в 2020 году.

Руководитель Криптo ведомства предупредил на параллельном саммите Палаты цифровой торговли 2020 года, что к этой финансовой деятельности применяются законы о ценных бумагах, банковском деле, кредитовании и борьбе с отмыванием денег (AML).

Регулирование DeFi

Последняяв наборе«Знай своего клиента» (KYC) и «Борьба с отмыванием денег» (AML)продукты Новый DeFi Compli, запущенный CipherTrace, довольно прост: CipherTrace управляет собственным узлом Chainlink и создал обновляемый им оракул, содержащий список санкционированных адресов или фондов.

Разработчики DEX или других смарт-контрактов DeFi могут настроить API-вызов к оракулу, создав на своих платформах функцию, которая будет запрещать санкционированным адресам отправлять средства через DEX или контракт, а также запрещать пользователям отправлять средства на санкционированные адреса.

«Сейчас мы действительно рассматриваем возможность проверки адресов, а не отдельных лиц, поэтому с их точки зрения они бы заходили на DEX из своего кошелька, может быть, из своего MetaMask, [и] сама DEX пинговала бы оракула соответствия и говорила бы: «Этот адрес санкционирован OFAC?»», — сказал Джефферис. «С точки зрения пользователя, если только это не адрес, санкционированный OFAC, это было бы прозрачно и беспроблемно».

Читать дальше: CipherTrace выпускает свои совместимые с FATF инструменты AML для Криптo бирж

Джефферис сказал, что надеется расширить сервис по мере его развития. Хотя в настоящее время он рассматривает только специально санкционированные источники, будущая итерация может оценить, связан ли источник средств с незаконной деятельностью.

По его мнению, сектор Криптo , включая децентрализованные платформы, которые стремятся стать безгосударственными, должен добровольно соблюдать правила, в противном случае он рискует быть принудительно закрытым.

DEX — это поставщики услуг виртуальных активов, сказал Джефферис, ссылаясь на термин, который Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег использует в своем руководстве по регулированию Криптo бирж. Если Криптo сможет доказать, что DEX по-прежнему могут соблюдать существующие правила, такие организации, как FATF, могут меньше концентрироваться на разработке конкретных правил для разработчиков или проектов.

«Нравится вам это или нет, но все децентрализованное сообщество должно заняться этим. В противном случае [регулирование] вступит в силу в полную силу, и волновой эффект может ударить по всему децентрализованному миру», — сказал он.