CipherTrace выпускает свои совместимые с FATF инструменты AML для Криптo бирж

Стартап CipherTrace, занимающийся аналитикой блокчейнов, выпустил инструмент по борьбе с отмыванием денег (AML) для Криптовалюта компаний под названием «CipherTrace Traveler».

Решение CipherTrace названо в честь так называемого правила Travel Rule — набора ограничений, требующих, чтобы при переводе средств между биржами свыше определенной суммы предоставлялась личная информация (имя, дата рождения и ETC. д.) отправителя и получателя транзакции.

CipherTrace Traveler, находящийся в разработке более двух лет, базируется на TRISA или «Travel Rule Information Sharing Alliance», некоммерческом сотрудничестве 150 заинтересованных сторон Криптовалюта . Traveler нацелен на всех поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), таких как Криптo , поставщики услуг по хранению, внебиржевые торговые площадки, банки и другие финансовые учреждения.

«Это коммерческое предложение, но с открытым исходным кодом и децентрализованным компонентом, в котором задействовано 150 поставщиков услуг виртуальных активов, работающих над техническими стандартами TRISA», — заявил в интервью генеральный директор CipherTrace Дэйв Джеванс, добавив:

«Есть крупные финансовые учреждения, которым нужен коммерческий продукт, на котором можно было бы построить свой бизнес, а также множество мелких поставщиков услуг виртуальных активов и внебиржевых отделов, которые T собираются нанимать программиста за 10 000 долларов в месяц для создания всего этого».

Что касается стоимости развертывания CipherTrace Traveler, Джеванс отметил, что коммерческие соглашения работают по скользящей шкале в зависимости от масштаба операции и ее потребностей, добавив, что решение доступно по цене для небольших фирм.

Это показывает, насколько далеко зайдут новые правила VASP.

Читать дальше: Внутри гонки стандартов для внедрения правила FATF о путешествиях

Пару лет назад Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) рекомендовала поставщикам услуг Криптовалюта следовать мерам ПОД, которым следует остальная финансовая система. Это сложная задача, поскольку Криптo изначально являются псевдонимами.

На следующем пленарном заседании FATF в июне будет рассмотрен прогресс, достигнутый странами и VASP. Хотя инсайдеры правил путешествий подчеркивают, что это не жесткий и быстрый срок, некоторые юрисдикции, такие как Сингапур, уже требуют от фирм продемонстрировать наличие решения по правилам путешествий, отметил Джеванс.

«С этого года Сингапур заявил, что нет лицензии, если у вас T решения», — сказал Джеванс. «США заявили, что вы должны были сделать это уже сейчас. Однако они также реалистичны и сказали, что пока не будет являютсярешения, и люди ими пользуются, штрафов никому не будет, так что наступит период смягчения контроля».

Там былиряд предлагаемых технических решений, некоторые используют саму Технологии блокчейн для создания открытых справочники VASP. CipherTrace Traveler и каталог TRISA VASP используют проверенную Технологии центра сертификации, широко используемую в Интернете.

Читать дальше: Группа при поддержке ING Bank, Fidelity и Standard Chartered выпускает инструменты для борьбы с отмыванием денег в Криптo

Что касается совместимости с TRISA или степени, в которой протокол может взаимодействовать с другими предлагаемыми решениями правил перемещения, CipherTrace провела тесты с большинством других игроков на рынке, включая швейцарскую OpenVASP, сеть Shyft на базе Ethereum, а также поддерживаемые ING Bank и Standard CharteredПротокол правил путешествий (TRP).

«Что касается TRISA, я думаю, что есть довольно хорошая совместимость с протоколом путешествий TRP, а также проделана BIT работа с OpenVASP, швейцарским предложением», — сказал Джеванс. «Что касается рабочей группы по правилам путешествий в США, ONE из ее членов участвует в еженедельных звонках TRISA».