CipherTrace quiere introducir DEX para el cumplimiento de sanciones

La empresa de análisis de Cripto CipherTrace está agregando a su lista de herramientas de cumplimiento normativo un nuevo rastreador de direcciones amigable con las sanciones para intercambios descentralizados (DEX).

Anunciada el viernes, la nueva herramienta DeFi Compli crea un oráculo en Chainlink que detalla las direcciones de billeteras Cripto incluidas en listas de vigilancia gubernamentales, como la lista de sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de EE. UU. Los DEX u otros contratos inteligentes descentralizados podrían acceder a estas listas e impedir que las transacciones lleguen a direcciones sancionadas.

“Lo que hemos visto, al menos en EE. UU., es un enfoque real en las sanciones”, afirmó John Jefferies, analista financiero y director de marketing de CipherTrace. “Ese es el ángulo que más preocupa a los reguladores en este momento y ONE de los aspectos que se ha infiltrado en los últimos [Proyecto de orientación del Grupo de Acción Financiera Internacional] era financiación de la proliferación."

Un puñado de direcciones de Criptomonedas ya están en la lista de sanciones de la OFAC, supuestamente vinculadas a ciberdelincuentes,robo,traficantes de drogas y interferencia electoral.

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Un comunicado de prensa que anuncia la nueva herramienta afirmó que implementar algún tipo de monitoreo de delitos Cripto en las Finanzas descentralizadas (DeFi) es oportuno. La creciente cantidad de valor bloqueado en DeFi–actualmente unos 51.400 millones de dólares, según DeFi Pulse– presenta un "objetivo aún mayor" para los actores maliciosos, dijo el director ejecutivo de CipherTrace, Dave Jevans, en un comunicado.

Más específicamente, los productos descentralizados que facilitan las actividades financieras tradicionales, como los préstamos, todavía caen dentro de las regulaciones existentes, dijo CipherTrace, señalando un discurso de 2020 de la directora de activos digitales de la Comisión de Bolsa y Valores, Valerie Szczepanik.

El zar regulador de las Cripto advirtió en la Cumbre Paralela de 2020 de la Cámara de Comercio Digital que las leyes de valores, banca, préstamos y contra el lavado de dinero (AML) se aplican a estas actividades financieras.

Regulación de DeFi

Lo últimoen un conjuntode conozca a su cliente (KYC) y antilavado de dinero (AML)productos Lanzado por CipherTrace, el nuevo DeFi Compli es bastante simple: CipherTrace ejecuta su propio nodo Chainlink y ha configurado un oráculo que puede actualizar y que contiene una lista de direcciones o fondos sancionados.

Los desarrolladores de DEX u otros contratos inteligentes DeFi pueden configurar una llamada API al oráculo, creando una función en sus plataformas que evitaría que las direcciones sancionadas envíen fondos a través del DEX o el contrato y, de manera similar, evitaría que los usuarios envíen fondos a las direcciones sancionadas.

“Actualmente, nos centramos en filtrar las direcciones, no a los individuos. Desde su perspectiva, accederían al DEX desde su billetera, quizás desde su MetaMask, y el propio DEX consultaría al oráculo de cumplimiento y preguntaría: '¿Es esta una dirección sancionada por la OFAC?'”, dijo Jefferies. “Desde la perspectiva del usuario, a menos que sea una dirección sancionada por la OFAC, sería transparente y sin complicaciones”.

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Jefferies afirmó que espera ampliar el servicio a medida que evolucione. Si bien por el momento solo considera fuentes específicamente sancionadas, una versión futura podría evaluar si la fuente de los fondos está vinculada a actividades ilícitas.

En su opinión, el sector de las Cripto , incluidas las plataformas descentralizadas que aspiran a ser apátridas, debe cumplir con las regulaciones de forma voluntaria o corre el riesgo de ser cerradas por la fuerza.

Los DEX son proveedores de servicios de activos virtuales, afirmó Jefferies, refiriéndose al término que el Grupo de Acción Financiera Internacional utiliza en sus directrices sobre la regulación de las plataformas de intercambio de Cripto . Si el sector de las Cripto puede demostrar que los DEX aún cumplen con la normativa vigente, entidades como el GAFI podrían centrarse menos en establecer normas específicas para desarrolladores o proyectos.

Nos guste o no, toda la comunidad descentralizada debe abordar esto. De lo contrario, las regulaciones se impondrán con fuerza y el efecto dominó podría afectar al resto del mundo descentralizado, afirmó.