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Filipinas emite diretrizes da indústria de Cripto para se proteger contra lavagem de dinheiro
Novas diretrizes alinham o setor de ativos digitais do país com os padrões da Força-Tarefa de Ação Financeira.
Updated Sep 14, 2021, 11:01 a.m. Published Jan 26, 2021, 10:29 a.m.
O banco central das Filipinas, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), divulgou novas diretrizes para provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) em uma tentativa de prevenir a lavagem de dinheiro.
A História Continua abaixo
O BSP disse em um documento (veja abaixo) emitido em 25 de janeiro que, de acordo com a estrutura, os VASPs precisarão solicitar uma licença, um "certificado de autoridade", para operar como uma empresa de envio de dinheiro.
Eles também precisarão se alinhar às regras existentes dos bancos centrais para provedores de serviços financeiros em áreas como liquidez e risco operacional, risco de TI, controles internos, proteção ao consumidor e combate à lavagem de dinheiro.
Os VASPs agora precisarão de um requisito de capital mínimo de 50 milhões de pesos filipinos (pouco mais de US$ 1 milhão) se fornecerem serviços de custódia, ou um valor menor de 10 milhões de pesos (US$ 208.000) se não fornecerem.
O gabinete do governador do banco central disse em uma declaração de Política que apoia "um ambiente que incentiva a inovação financeira, ao mesmo tempo em que salvaguarda a integridade e a estabilidade do sistema financeiro".
Embora os ativos virtuais "tenham o potencial de revolucionar a prestação de serviços financeiros", quaisquer benefícios devem ser considerados juntamente com quaisquer riscos de uso na lavagem de dinheiro, afirmou.
Os VASPs também serão responsáveis por conduzir sua própria diligência devida ao cliente e devem tratar as transações de Criptomoeda como transferências eletrônicas internacionais, mantendo os dados dos participantes para aqueles com valor acima de 50.000 pesos (US$ 1.000).
Atividades suspeitas ou transações únicas de 50.000 pesos (US$ 10.000) exigirão diligência extra e restrições de pagamento, disse o BSP.
As diretrizes são baseadas em padrões internacionais para reguladores emitidos pela Força-Tarefa de Ação Financeira, indica o documento.
Leia as diretrizes abaixo:
Leia Mais: Governador do Banco Central das Filipinas: Nenhum Peso Digital Antes de 2023
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