Le Filippine emanano linee guida per il settore Cripto per proteggersi dal riciclaggio di denaro

La banca centrale delle Filippine, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), ha pubblicato nuove linee guida per i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) nel tentativo di prevenire il riciclaggio di denaro.

La BSP ha affermato in un documento (vedere sotto) pubblicato il 25 gennaio che, in base al quadro normativo, i VASP dovranno richiedere una licenza, un "certificato di autorizzazione", per poter operare come attività di invio di denaro.

Dovranno inoltre allinearsi alle norme vigenti nelle banche centrali per i fornitori di servizi finanziari in ambiti quali liquidità e rischio operativo, rischio informatico, controlli interni, tutela dei consumatori e antiriciclaggio.

I VASP dovranno ora disporre di un capitale minimo di 50 milioni di pesos filippini (poco più di 1 milione di dollari) se forniscono servizi di custodia, o di un importo inferiore di 10 milioni di pesos (208.000 dollari) in caso contrario.

L'ufficio del governatore della banca centrale ha affermato in una dichiarazione Politiche di sostenere "un ambiente che incoraggi l'innovazione finanziaria salvaguardando al contempo l'integrità e la stabilità del sistema finanziario".

Sebbene le risorse virtuali "abbiano il potenziale per rivoluzionare l'erogazione dei servizi finanziari", si afferma che tutti i vantaggi andrebbero considerati insieme a eventuali rischi di utilizzo a fini di riciclaggio di denaro.

I VASP saranno inoltre tenuti a svolgere la propria due diligence sulla clientela e dovranno trattare le transazioni in Criptovaluta come bonifici bancari transfrontalieri, conservando i dati dei partecipanti per importi superiori a 50.000 pesos (1.000 $).

Secondo la BSP, attività sospette o singole transazioni di importo pari a 50.000 pesos (10.000 dollari USA) richiederanno una due diligence aggiuntiva e restrizioni sui pagamenti.

Come indicato nel documento, le linee guida si basano sugli standard internazionali per gli enti di regolamentazione emanati dalla Financial Action Task Force.

Leggi le linee guida qui sotto:

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