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Filipinas emite directrices para la industria de las Cripto contra el lavado de dinero
Nuevas directrices alinean la industria de activos digitales del país con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional.
Por Tanzeel Akhtar
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El banco central de Filipinas, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), ha publicado nuevas directrices para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en un intento por prevenir el lavado de dinero.
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El BSP dijo en un documento (ver abajo) emitido el 25 de enero, que bajo el marco los VASP necesitarán solicitar una licencia, un "certificado de autoridad", para poder operar como un negocio de envío de dinero.
También tendrán que alinearse con las normas existentes de los bancos centrales para los proveedores de servicios financieros en áreas como liquidez y riesgo operacional, riesgo de TI, controles internos, protección del consumidor y lucha contra el lavado de dinero.
Los VASP ahora necesitarán un requisito de capital mínimo de 50 millones de pesos filipinos (poco más de un millón de dólares) si brindan servicios de custodia, o una cantidad menor de 10 millones de pesos (208.000 dólares) si no.
La oficina del gobernador del banco central dijo en una declaración de Regulación que apoya "un entorno que fomente la innovación financiera al tiempo que salvaguarda la integridad y la estabilidad del sistema financiero".
Si bien los activos virtuales "tienen el potencial de revolucionar la prestación de servicios financieros", se deben considerar todos los beneficios junto con los riesgos de su uso para el lavado de dinero, afirmó.
Los VASP también serán responsables de realizar su propia diligencia debida con el cliente y deberán tratar las transacciones de Criptomonedas como transferencias bancarias transfronterizas, conservando los datos de los participantes de aquellos que superen los 50.000 pesos (1.000 dólares).
Las actividades sospechosas o transacciones individuales de 50.000 pesos (US$10.000) necesitarán diligencia debida adicional y restricciones de pago, dijo el BSP.
Las directrices se basan en estándares internacionales para reguladores emitidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional, indica el documento.
Lea las pautas a continuación:
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