Share this article
Naglabas ang Pilipinas ng Mga Alituntunin sa Industriya ng Crypto para Magbantay Laban sa Money Laundering
Isinasama ng mga bagong alituntunin ang industriya ng digital asset ng bansa sa mga pamantayan ng Financial Action Task Force.
Updated Sep 14, 2021, 11:01 a.m. Published Jan 26, 2021, 10:29 a.m.
Ang bangko sentral ng Pilipinas, ang Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), ay naglabas ng mga bagong alituntunin para sa mga virtual asset service providers (VASPs) sa layuning maiwasan ang money laundering.
Ipagpatuloy Ang Kwento Sa Baba
Sinabi ng BSP sa isang dokumento (tingnan sa ibaba) na inisyu noong Enero 25, na sa ilalim ng balangkas ay kakailanganin ng mga VASP na mag-aplay para sa isang lisensya, isang "sertipiko ng awtoridad," upang gumana bilang isang negosyong nagpapadala ng pera.
Kakailanganin din nilang iayon ang mga sentral na bangko sa mga umiiral na panuntunan para sa mga nagbibigay ng serbisyo sa pananalapi sa mga lugar tulad ng pagkatubig at panganib sa pagpapatakbo, panganib sa IT, mga panloob na kontrol, proteksyon ng consumer at anti-money laundering.
Kakailanganin na ngayon ng mga VASP ang minimum capital requirement na 50 milyong piso ng Pilipinas (mahigit $1 milyon lang) kung magbibigay sila ng mga serbisyo sa pag-iingat, o mas mababang halaga na 10 milyong piso ($208,000) kung hindi.
Sinabi ng tanggapan ng gobernador ng sentral na bangko sa isang pahayag ng Policy na sinusuportahan nito ang "isang kapaligiran na naghihikayat sa pagbabago sa pananalapi habang pinangangalagaan ang integridad at katatagan ng sistema ng pananalapi."
Habang ang mga virtual asset ay "may potensyal na baguhin ang paghahatid ng mga serbisyong pinansyal," ang anumang mga benepisyo ay dapat isaalang-alang kasama ng anumang mga panganib ng paggamit sa money laundering, sinabi nito.
Ang mga VASP ay magiging responsable din sa pagsasagawa ng sarili nilang customer due diligence at dapat ituring ang mga transaksyon sa Cryptocurrency bilang mga cross-border wire transfer, na pinapanatili ang data ng kalahok para sa mga mahigit 50,000 pesos ($1,000).
Ang kahina-hinalang aktibidad o solong transaksyon na 50,000 pesos (US$10,000) ay mangangailangan ng dagdag na due diligence at mga paghihigpit sa pagbabayad, sabi ng BSP.
Ang mga alituntunin ay batay sa mga internasyonal na pamantayan para sa mga regulator na inisyu ng Financial Action Task Force, ipinapahiwatig ng dokumento.
Basahin ang mga alituntunin sa ibaba:
Read More: Gobernador ng Bangko Sentral ng Pilipinas: Walang Digital Peso Bago ang 2023
More For You
What to know:
- As of October 2025, GoPlus has generated $4.7M in total revenue across its product lines. The GoPlus App is the primary revenue driver, contributing $2.5M (approx. 53%), followed by the SafeToken Protocol at $1.7M.
- GoPlus Intelligence's Token Security API averaged 717 million monthly calls year-to-date in 2025 , with a peak of nearly 1 billion calls in February 2025. Total blockchain-level requests, including transaction simulations, averaged an additional 350 million per month.
- Since its January 2025 launch , the $GPS token has registered over $5B in total spot volume and $10B in derivatives volume in 2025. Monthly spot volume peaked in March 2025 at over $1.1B , while derivatives volume peaked the same month at over $4B.
More For You
Pangunahing Senador ng US sa Crypto Bill, Lummis, Negotiating Dicey Points With White House
Ang Republican lawmaker na kabilang sa mga CORE negosyador sa US market structure bill ay nagsabi na tinanggihan ng White House ang ilang ethics language.
What to know:
- Sinabi ni Sen. Cynthia Lummis (R-Wyo.) na nakikipag-negosasyon siya sa White House sa ngalan ng mga Senate Democrat na sinusubukang ipasok ang mga probisyon ng etika sa batas ng istruktura ng merkado ng Kongreso.
- Ang mga mambabatas ay dapat magbunyag ng bagong draft na market structure bill sa katapusan ng linggo at magsagawa ng markup hearing sa susunod na linggo, aniya.
Top Stories
