Филиппины выпускают руководящие принципы для Криптo по защите от отмывания денег

Центральный банк Филиппин Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) выпустил новые руководящие принципы для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в целях предотвращения отмывания денег.

В документе BSP (см. ниже), выпущенном 25 января, говорится, что в соответствии с новой структурой VASP необходимо будет подать заявку на получение лицензии, «сертификата полномочий», для осуществления деятельности по отправке денег.

Им также необходимо будет привести свои правила в соответствие с действующими правилами центральных банков для поставщиков финансовых услуг в таких областях, как ликвидность и операционный риск, ИТ-риск, внутренний контроль, защита прав потребителей и борьба с отмыванием денег.

Теперь VASP потребуется минимальный размер капитала в размере 50 миллионов филиппинских песо (чуть более 1 миллиона долларов США), если они предоставляют услуги по хранению, или меньшая сумма в размере 10 миллионов песо (208 000 долларов США), если нет.

Офис управляющего центральным банком в своем Политика заявлении заявил, что поддерживает «среду, которая поощряет финансовые инновации, одновременно защищая целостность и стабильность финансовой системы».

В отчете говорится, что хотя виртуальные активы «имеют потенциал произвести революцию в предоставлении финансовых услуг», любые выгоды следует рассматривать наряду с рисками использования в целях отмывания денег.

Провайдеры услуг виртуальных активов также будут нести ответственность за проведение собственной комплексной проверки клиентов и должны будут рассматривать Криптовалюта транзакции как трансграничные банковские переводы, сохраняя данные участников, сумма которых превышает 50 000 песо (1000 долларов США).

По словам BSP, подозрительная деятельность или отдельные транзакции на сумму 50 000 песо (10 000 долларов США) потребуют дополнительной проверки и ограничений на выплаты.

В документе указывается, что руководящие принципы основаны на международных стандартах для регулирующих органов, выпущенных Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

Ознакомьтесь с рекомендациями ниже:

Читать дальше: Глава Центрального банка Филиппин: цифрового песо не будет до 2023 года