Regulador dos EUA alerta que moeda virtual permite ataques cibernéticos a bancos

A agência federal que supervisiona os bancos nacionais nos EUA nomeou as moedas virtuais como um risco operacional devido ao seu papel percebido na facilitação e viabilização do crime cibernético.

Parte de suarecém-lançadopesquisa semestral de risco, o Escritório do Controlador da Moeda dos EUA (CCO) alertou que as moedas virtuais continuam a ser usadas como pagamento em esforços de extorsão por criminosos direcionados a bancos e outras empresas. Os comentários surgiram em meio a umafoco geralsobre crédito e risco estratégico nos Mercados dos EUA, especialmente para bancos de pequeno e médio porte.

Quanto às moedas virtuais, a agência nomeou a Tecnologia emergente como um facilitador de esforços de negação de serviço distribuída (DDoS) e roubo de informações proprietárias contra instituições financeiras.

No entanto, o OCC também afirmou que as moedas virtuais também estão desempenhando um papel no financiamento de tais esforços, fornecendo "anonimato para criminosos cibernéticos, incluindo terroristas e outros grupos que buscam transferir e lavar dinheiro globalmente".

O relatório diz:

"Esses métodos não apenas representam desafios substanciais para a conformidade com as leis e regulamentações da Lei de Sigilo Bancário e Prevenção à Lavagem de Dinheiro (BSA/AML), mas também ajudam os criminosos cibernéticos a levantar fundos para pagar por ataques físicos e cibernéticos."

Embora não tenha sido nomeado diretamente, o termo genérico “moeda virtual” tem sidousado anteriormente por reguladores dos EUA para denotar Bitcoin e outras criptomoedas baseadas em blockchain. Por exemplo, em março, o OCC elogiou moedas virtuais e Tecnologia blockchain como tendo promessa potencialmente "revolucionária".

As observações vêm comonova pesquisa sugere que a atividade criminosa na economia Bitcoin pode estar atingindo níveis historicamente baixos.

Imagem OCCvia Shutterstock