Регулятор США попереджає, що віртуальна валюта сприяє кібератакам на банки

Федеральне агентство, яке наглядає за національними банками в США, назвало віртуальні валюти операційним ризиком через їх сприйняття та сприяння кіберзлочинності.

Частина його нещодавно випущений піврічне дослідження ризиків, Управління валютного контролера США (OCC) попередив, що злочинці продовжують використовувати віртуальні валюти як платіж у спробах вимагання банків та інших компаній. Коментарі надійшли під час загальний фокуспро кредитний і стратегічний ризик на Ринки США, особливо для малих і середніх банків.

Що стосується віртуальних валют, агентство назвало нову Технології засобом розподіленої відмови в обслуговуванні (DDoS) і крадіжки конфіденційної інформації проти фінансових установ.

Однак OCC також заявив, що віртуальні валюти також відіграють певну роль у фінансуванні таких зусиль, забезпечуючи «анонімність для кіберзлочинців, включаючи терористів та інші групи, які прагнуть переказувати та відмивати гроші по всьому світу».

У звіті йдеться:

«Ці методи не тільки створюють значні проблеми для дотримання Закону про банківську таємницю та законів і норм про боротьбу з відмиванням грошей (BSA/AML), але також допомагають кіберзлочинцям збирати кошти для оплати фізичних і кібератак».

Хоча це не було названо прямо, загальний термін «віртуальна валюта» був використовувалися раніше регуляторами США для позначення Bitcoin та інших криптовалют на основі блокчейну. Наприклад, у березні OCC похвалив віртуальні валюти та Технології блокчейн як потенційно «революційні».

Зауваження надходять як нові дослідження припускає, що злочинна діяльність в Bitcoin економіці може досягати історичного мінімуму.

Зображення OCC через Shutterstock