Regulador bancário dos EUA: moedas virtuais podem ser "revolucionárias"

O chefe de uma agência independente dos EUA dentro do Tesouro dos EUA que supervisiona bancos nacionais emitiu novas declarações sobre moedas virtuais e seu impacto "potencialmente revolucionário" no setor bancário.

Falando perante o Instituto de Banqueiros Internacionais esta semana, o chefe do Gabinete do Controlador da Moeda (CCO) Thomas J Curry discutiu a moeda virtual como parte de um discurso destinado a abordar a Lei de Sigilo Bancário (BSA) e sua capacidade de adaptação a novas inovações.

Em seuobservaçõesCurry fez referência aos "sérios desafios" que o setor bancário enfrenta com organizações terroristas e criminosas e como ele acredita que eles podem ser combatidos com uma forte gestão de riscos e conformidade com as normas antilavagem de dinheiro (AML) e BSA.

Ainda assim, ele sugeriu que a regulamentação tem tido dificuldades para se adaptar aos terroristas que agora têm acesso a inovações avançadas em pagamentos.

Curry disse:

"Novos sistemas de pagamento estão criando maior eficiência e conveniência, e moedas virtuais oferecem a perspectiva de transações instantâneas diretamente entre indivíduos e entidades em uma base global. Essas inovações são potencialmente revolucionárias em seu impacto e estão avançando em um ritmo alucinante."

O chefe do OCC continuou caracterizando o BSA como "enraizado em conceitos do século XX", mas enquadrou as moedas virtuais como um aliado potencial para a aplicação da lei na luta contra o terrorismo e a atividade criminosa.

"Também é previsível que, se empregada corretamente, a Tecnologia possa ser usada por bancos e pelo governo para atender melhor às metas da BSA, fornecendo informações mais precisas e oportunas às autoridades policiais e reguladoras, ao mesmo tempo em que reduz custos e encargos", acrescentou Curry.

Ex-diretor da Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), Curry atua como chefe da organização desde 2012.

Apelo aos bancos

Embora não tenha abordado diretamente a moeda virtual, Curry continuou a sugerir algumas dasquestões operacionaisa indústria e outros enfrentaram ao tentar formar parcerias com o sistema financeiro tradicional.

Por exemplo, ele observou que os bancos dos EUA fecharam as contas de "categorias inteiras de consumidores" com base em preocupações sobre a conformidade com a BSA e a AML.

Curry continuou incentivando os bancos a se absterem de encerrar contas de clientes, desde que consigam "gerenciar seus riscos adequadamente", pedindo que, em vez disso, pensem em como podem ajudar a reduzir o risco de certos consumidores e empresas.

Curry encerrou seu discurso abordando o escopo do desafio e a necessidade de ampla cooperação para atingir seus objetivos, afirmando:

"Na medida do possível, o OCC está comprometido em desempenhar um papel construtivo no diálogo e trabalhar com outras partes do governo dos EUA para abordar essa questão importante."

Imagem de Washington, DCvia Shutterstock