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Regulador estadounidense advierte que moneda virtual facilita ciberataques a bancos
La agencia federal que supervisa los bancos nacionales en EE. UU. ha nombrado a las monedas virtuales como un riesgo operativo.
Por Pete Rizzo
La agencia federal que supervisa los bancos nacionales en EE. UU. ha calificado a las monedas virtuales como un riesgo operativo debido a su papel percibido en facilitar y habilitar el ciberdelito.
Parte de surecién lanzadoencuesta semestral de riesgos, la Oficina del Contralor de la Moneda de Estados Unidos (OCC) advirtió que las monedas virtuales siguen utilizándose como medio de pago en extorsiones por parte de delincuentes dirigidas a bancos y otras empresas. Los comentarios surgieron en medio de una...enfoque generalsobre el riesgo crediticio y estratégico en los Mercados estadounidenses, en particular para los bancos pequeños y medianos.
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En cuanto a las monedas virtuales, la agencia nombró a la Tecnología emergente como un facilitador de esfuerzos de denegación de servicio distribuido (DDoS) y el robo de información confidencial contra instituciones financieras.
Sin embargo, la OCC también afirmó que las monedas virtuales también desempeñan un papel en la financiación de tales esfuerzos al proporcionar "anonimato a los delincuentes cibernéticos, incluidos terroristas y otros grupos que buscan transferir y lavar dinero a nivel mundial".
El informe dice:
Estos métodos no solo plantean desafíos sustanciales para el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario y las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero (BSA/AML), sino que también ayudan a los ciberdelincuentes a recaudar fondos para financiar ataques físicos y cibernéticos.
Aunque no se menciona directamente, el término general "moneda virtual" se ha utilizadousado anteriormente Por los reguladores estadounidenses para designar a Bitcoin y otras criptomonedas basadas en blockchain. Por ejemplo, en marzo, la OCC elogió las monedas virtuales y la Tecnología blockchain por su potencial "revolucionario".
Los comentarios surgen comonueva investigación sugiere que la actividad criminal en la economía de Bitcoin puede estar alcanzando mínimos históricos.
Imagen de OCCvía Shutterstock
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