Bitstamp: Contas de Bitcoin não verificadas correm risco de apreensão governamental

A Bitstamp anunciou hoje que usuários selecionados que não verificarem suas contas nos próximos 28 dias correm o risco de ter seus saldos perdidos para as autoridades regulatórias.

Uma das maiores bolsas de Bitcoin em termos de volume diário de negociação em USD, Bitstamp declarouque todos os usuários que não passarem pelo processo de verificação de conta serão considerados como tendo violado seus termos de serviço e estarão sujeitos às penalidades relacionadas.

Em declarações à imprensa, a empresa reconheceu que, embora alguns clientes reclamem da decisão ou levem seus negócios para outro lugar, a mudança é necessária devido às demandas e objetivos de sua plataforma global.

Bitstamp escreveu:

"Acreditamos que faz todo o sentido agirmos de forma conservadora e fazer o melhor para proteger a integridade do sistema. A cada dia, a cada minuto, a cada segundo, a Bitstamp fornece uma troca online na qual combinamos compradores e vendedores e, por meio dessas inúmeras transações, ajudamos a definir o valor em tempo real do Bitcoin para uso por comerciantes e clientes em todo o mundo."

A empresa também esclareceu melhor as declarações, sugerindo que a postagem do blog se aplica somente a clientes cujas contas estão inativas há mais de um ano.

Notavelmente, a Bitstamp já se reserva o direito de cancelar contas que não foram verificadas apesar de seus "esforços de boa-fé". Por exemplo, contas que ficaram inativas por seis meses ou mais podem ser transferidas para um depósito de garantia de terceiros.

A notícia chega mais de um ano depois que a bolsa de Bitcoin notificou pela primeira vez os clientes de que começaria a tomar medidas para garantir sua conformidade com as regulamentações financeiras relevantes. 4 de setembro de 2013. Na época, a Bitstamp indicou que Bitcoin e transferências bancárias em breve estariam disponíveis apenas para clientes verificados.

O envolvimento do governo é uma possibilidade

A Bitstamp sugeriu em declarações que o motivo da Política era sua necessidade de cumprir as regras anti-lavagem de dinheiro (AML) e know-your-customer (KYC) no Reino Unido. Além disso, a Bitstamp ofereceu detalhes adicionais sobre como os fechamentos de contas podem ser tratados, bem como o tipo de entidades que podem estar envolvidas.

A Bitstamp disse que contas e saldos de contas poderiam ser transferidos para um administrador terceirizado ou autoridades governamentais, que podem, por sua vez, determinar a propriedade de quaisquer fundos. Ainda assim, alertou que "o mecanismo exato ainda não foi determinado".

"Após a conclusão do processo de due diligence, os fundos restantes estarão sujeitos à apreensão governamental para usos possivelmente relacionados à proteção do consumidor e à educação policial nesta nova área de comércio", disse a empresa.

Nenhum fundo perdido pelos clientes irá para a bolsa em si, disse a empresa.

Efeito limitado

Embora a Bitstamp tenha dito que entende o desejo de alguns clientes de permanecerem anônimos, ela sugeriu que o programa a ajudará a manter uma vantagem sobre outras ofertas de câmbio internacionais, que espera anunciar políticas semelhantes em breve.

A Bitstamp, registrada no Reino Unido, mas sediada na Eslovênia, sugere em sua própria Política de AML que acredita que a empresa não é regulamentada no momento e que não se enquadra nas obrigações de AML e financiamento antiterrorismo (CTF) do país.

Ainda assim, a empresa confirmou seu compromisso de seguir as melhores práticas regulatórias em declarações, dizendo:

"A Bitstamp há muito tempo tem as políticas KYC e o monitoramento de transações mais rigorosos de qualquer exchange."

A Bitstamp reiterou que acredita que o aviso de um mês é suficiente para seus clientes que podem ser afetados pelo fechamento de suas contas e alertou ainda que acredita que apenas "uma pequena minoria de clientes" será afetada pela mudança.

Imagens via Bitstamp;Shutterstock