Bitstamp : des comptes Bitcoin non vérifiés risquent d'être saisis par le gouvernement

Bitstamp a annoncé aujourd'hui que certains utilisateurs qui ne parviendront pas à vérifier leurs comptes dans les 28 prochains jours risquent de voir leurs soldes confisqués par les autorités réglementaires.

ONEune des plus grandes bourses de Bitcoin en termes de volume de transactions quotidiennes en USD, Bitstamp a déclaréque tous les utilisateurs qui ne se soumettent pas à son processus de vérification de compte seront considérés comme ayant violé ses conditions de service et seront soumis aux sanctions correspondantes.

Dans des déclarations à la presse, la société a reconnu que même si certains clients se plaindront de cette décision ou iront voir ailleurs, cette décision est nécessaire compte tenu des exigences et des objectifs de sa plateforme mondiale.

Bitstamp a écrit :

Nous pensons qu'il est judicieux d'agir avec prudence et de faire de notre mieux pour préserver l'intégrité du système. Chaque jour, chaque minute, chaque seconde, Bitstamp propose une plateforme d'échange en ligne où nous mettons en relation acheteurs et vendeurs et, grâce à ces multiples transactions, contribuons à fixer la valeur en temps réel du Bitcoin , utilisable par les commerçants et les clients du monde entier.

L'entreprise a également ajouté de nouvelles précisions dans ses déclarations, suggérant que l'article de blog ne s'applique qu'aux clients dont les comptes sont inactifs depuis plus d' un an.

Bitstamp se réserve notamment le droit d'annuler les comptes qui n'ont pas été vérifiés malgré ses efforts de bonne foi. Par exemple, les comptes inactifs depuis six mois ou plus peuvent être transférés vers un compte tiers.

Cette nouvelle survient plus d' un an après que la bourse Bitcoin a informé pour la première fois ses clients qu'elle commencerait à prendre des mesures pour garantir sa conformité avec les réglementations financières en vigueur. 4 septembre 2013À l'époque, Bitstamp avait indiqué que le Bitcoin et les virements bancaires ne seraient bientôt disponibles que pour les clients vérifiés.

L'implication du gouvernement est une possibilité

Bitstamp a indiqué dans ses déclarations que cette Juridique était motivée par la nécessité de se conformer aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC) en vigueur au Royaume-Uni. De plus, Bitstamp a fourni des détails supplémentaires sur la gestion des fermetures de comptes ainsi que sur le type d'entités potentiellement concernées.

Bitstamp a indiqué que les comptes et leurs soldes pourraient être transférés à un administrateur tiers ou à des autorités gouvernementales, qui pourraient à leur tour déterminer la propriété des fonds. Cependant, l'entreprise a averti que « le mécanisme exact n'a pas encore été déterminé ».

« Une fois le processus de diligence raisonnable terminé, les fonds restants seront soumis à une saisie gouvernementale pour des utilisations liées, espérons-le, à la protection des consommateurs et à la formation des forces de l'ordre dans ce nouveau domaine du commerce », a déclaré la société.

Aucun fonds de clients confisqués, a-t-il déclaré, ne sera reversé à la bourse elle-même.

Effet limité

Bien que Bitstamp ait déclaré comprendre le désir de certains clients de rester anonymes, il a suggéré que le programme l'aiderait à maintenir un avantage sur les autres offres d'échange internationales, qui devraient bientôt annoncer des politiques similaires.

Bitstamp, qui est enregistrée au Royaume-Uni mais basée en Slovénie, suggère dans sa propre Juridique AML qu'elle estime que la société n'est actuellement pas réglementée et qu'elle n'est pas soumise aux obligations du pays en matière de AML et de financement du terrorisme (CTF).

Néanmoins, la société a confirmé son engagement à suivre les meilleures pratiques réglementaires dans des déclarations, en déclarant :

« Bitstamp a depuis longtemps les politiques KYC et la surveillance des transactions les plus strictes de toutes les plateformes d'échange. »

Bitstamp a ensuite réitéré qu'il estime que le préavis d'un mois est suffisant pour ses clients qui pourraient être affectés par la fermeture de leurs comptes, et a en outre averti qu'il pense que seule « une infime minorité de clients » sera affectée par cette décision.

Images via Bitstamp;Shutterstock