초고액 자산가들의 디지털 자산 수요에 따라 UAE의 자산 관리자들이 암호화폐 도입에 분주

전통적인 자산 관리 및 프라이빗 뱅킹 분야는 대부분 암호화폐 투자에 대해 보수적이고 신중한 태도를 유지해 왔으나, 다시 한 번 디지털 자산을 부유한 고객들에게 제공해야 한다는 압박을 받고 있습니다. 특히 두바이, 스위스, 싱가포르와 같은 암호화폐 중심지에서 이러한 요구가 더욱 강하게 나타나고 있습니다.

스위스 소프트웨어 기업인 Avaloq는 다수의 개인 은행 및 자산 관리자를 대상으로 활동하며, 2025년 2월/3월에 실시된 3,851명의 투자자와 456명의 자산 전문가 설문조사를 바탕으로 아랍에미리트(UAE) 내 고액자산가(HNW) 투자 태도를 분석했습니다. 조사 결과, 해당 지역에서 디지털 자산에 대한 수요가 이례적으로 높으며(부유한 고객의 39%가 암호화폐를 보유), 이러한 암호화폐 투자자 중 단 20%만이 전통적인 자산 관리자를 이용하는 것으로 나타났습니다.

석유 부국이자 초고액 자산가 가족 사무소, 그리고 저세율 이주 노동자 중심지로 알려진 아랍에미리트(UAE)는 세계에서 가장 뜨거운 암호화폐 허브 중 하나로 빠르게 부상하고 있습니다. 두바이는 가상자산규제당국(Virtual Assets Regulatory Authority)이라는 명확한 규제 체계를 제공하고 있습니다.VARA), 2022년부터 시행되고 있습니다.

요즘 초고액 자산가 가족의 자녀들이 어른들에게 암호화폐에 대해 교육하고 있습니다 – 예를 들어, 트럼프 가문이 그 사례입니다. 이러한 배경 속에서 Avaloq의 UAE 조사 결과 63%의 투자자들이 매니저를 교체했거나 교체를 고려하고 있는 것으로 나타났습니다. 설문조사에 따르면, 그 이유는 부분적으로 암호화폐에 대한 그들의 질문에 답변이 제대로 이루어지지 않고 있기 때문입니다.

“암호화폐가 자산 클래스로 진화함에 따라 기본적으로 서비스를 받지 못하는 고객을 대상으로 하는 프라이빗 뱅킹 관계 관리자들의 수요가 증가하고 있습니다,”라고 Avaloq의 중동 및 아프리카 책임자인 Akash Anand가 CoinDesk와의 인터뷰에서 밝혔습니다.

“따라서 전통 자산운용사들 사이에서 암호화폐 서비스를 제공하기 위한 준비에 급히 나서는 움직임이 일고 있습니다.”

장애물

그렇다면 왜 이러한 전통적인 금융 기관들이 고객이 원하는 서비스를 제공하지 못했을까요? 간단한 답은 암호화폐가 본질적으로 변동성이 크고, 많은 기술들이 복잡하여 이해하고 활용하기 어렵기 때문입니다.

암호화폐의 신경을 자극하는 변동성 외에도, 지갑, 개인 키 및 익숙하지 않은 수탁 구조를 관리하는 데 따른 불확실성이 있어 관리자와 고객 모두에게 골칫거리를 초래하고 있습니다. Avaloq에 따르면 암호화폐를 보유하지 않은 UAE 투자자들의 주요 이유로는 시장 변동성(38%), 지식 부족(36%), 그리고 거래소에 대한 불신(32%)이 포함됩니다.

이 소프트웨어 기업은 전통 기관들이 제공하는 상품과 그 고객들의 수요 간의 불일치로 인해 생긴 기회를 활용하고 있습니다.

예를 들어, Avaloq가 성공적으로 과거 수년간 Fireblocks의 암호화폐 보관 기술을 활용하고 BBVA, 취리히 칸토날 은행과 같은 기업들과 협력하여 금융기관 내 통합 암호화폐 관리 지원 플랫폼을 구축해왔습니다.

변화하는 환경

투자자들의 디지털 자산에 대한 관심이 증가함에 따라 금융 기관들도 마침내 주목하기 시작했으며, 이 부문에는 풍부한 기회가 존재합니다.

Anand는 프라이빗 뱅크 및 금융사들 중 핵심 시스템을 Avaloq의 암호화폐 커스터디 기술로 맞춤화하거나, 해당 기업의 사전 구성된 플랫폼을 활용하려는 “건전한 파이프라인”이 형성되어 있다고 전했다.

그러나 자산 관리 분야에서는 여전히 많은 기회가 미개척 상태로 남아 있습니다. Anand는 “기업들은 기존의 전자 뱅킹 시스템과 통합된 원스톱 쇼핑 플랫폼을 구축하려 하고 있다”고 밝혔습니다.

그리고 투자자들이 자문가들에게 더 많은 것을 요구하지 않을 이유가 있을까요? 암호화폐 자산은 혹독한 암호화폐 겨울 이후 시장 반등과 비트코인이 올해 새로운 사상 최고가를 경신하며 확장되고 있습니다. 디지털 자산 투자라는 새로운 시대를 통해 더 많은 백만장자가 탄생하고 있습니다.

사실, 글로벌 암호화폐 백만장자 수는 241,700명에 달하며, 이는 이전 해에 비해 40% 증가한 수치라고 크립토 자산 보고서 2025 Henley & Partners에 의해 작성되었습니다. 이 보고서는 또한 싱가포르, 홍콩, 미국, 스위스, 아랍에미리트를 디지털 자산 투자자들이 선호하는 다섯 주요 목적지로 선정했습니다.

2021년의 화려한 강세장과 그에 따른 하락 이후 암호화폐 산업이 성숙해지면서, 디지털 자산 부문은 특히 기관 자금이 점점 더 지배적인 위치를 차지함에 따라 투자자들 사이에서 본격적인 투자 대상이 되고 있습니다.

“일부 암호화폐 거래소에서 매우 극적인 붕괴가 있었고, 이로 인해 신뢰 문제가 크게 발생했습니다. 당사의 연구에 따르면 은행과 자산 관리자들이 완전히 통합되고 안전하며 규정을 준수하는 수탁 서비스 형태로 신뢰를 제공할 수 있는 기회가 있습니다.”