Менеджери з управління капіталом активно прагнуть додати криптовалюти, оскільки надзаможні мешканці ОАЕ вимагають цифрові активи

Традиційний світ управління капіталом та приватного банкінгу, значна частина якого є обережною й двічі стриманою щодо інвестування в криптовалюти, знову зазнає зростаючого тиску, щоб запропонувати цифрові активи заможним клієнтам, особливо в криптоцентричних регіонах, таких як Дубай, Швейцарія та Сінгапур.

Швейцарська компанія Avaloq, яка обслуговує багато приватних банків і управлінців капіталом, дослідила ставлення інвесторів з високим рівнем доходів (HNW) в ОАЕ (на основі опитувань 3 851 інвестора та 456 професіоналів у сфері управління багатством, проведених у лютому/березні 2025 року), і виявила, що попит на цифрові активи в цьому регіоні є надзвичайно високим (39% заможних клієнтів володіють криптовалютою), при цьому лише 20% таких інвесторів у криптовалюту користувалися послугами традиційних управлінців капіталом.

ОАЕ, відомі своїми нафтогазовими ресурсами, офісами сімей з надзвичайно високим капіталом та низькими податками для працівників-експатів, також швидко стають одним із найактивніших криптовалютних центрів світу, при цьому Дубай пропонує чітку регуляторну базу у вигляді Віртуального Управління з Регулювання Активів (VARA), яка діє з 2022 року.

Наразі діти сімей з надвисоким рівнем добробуту навчать своїх старших щодо криптовалют – наприклад, родина Трампів. На цьому фоні дослідження Avaloq в ОАЕ показало, що 63% інвесторів змінили своїх керуючих або розглядають таку можливість. Частково це пов’язано з тим, що їхні запитання про криптоактиви залишаються без відповідей, згідно з опитуванням.

«Оскільки криптовалюта як клас активів еволюціонувала, серед менеджерів з обслуговування приватних банківських клієнтів зростає потреба у наданні послуг тим клієнтам, які фактично залишаються без належного обслуговування», — зазначив Акаш Ананд, керівник напрямку Близького Сходу та Африки в Avaloq, в інтерв’ю CoinDesk.

«Отже, відбувся справжній бум серед традиційних менеджерів капіталу, які прагнуть підготуватися до надання послуг у сфері криптовалют.»

Перешкоди

Отже, чому ці традиційні фінансові установи не задовольняли потреби своїх клієнтів? Проста відповідь полягає в тому, що криптовалюта за своєю природою є волатильною, а велика частина технологій є складною для навігації.

Окрім нервуючої волатильності криптовалют, існує також невизначеність, пов’язана з управлінням гаманцями, приватними ключами та незнайомими умовами зберігання, що спричиняє головний біль як у менеджерів, так і у клієнтів. Для інвесторів з ОАЕ, які не володіють криптовалютою, основними причинами є волатильність ринку (38%), відсутність знань (36%) та недовіра до бірж (32%), згідно з Avaloq.

Програмна компанія використовує можливість, створену через невідповідність між продуктами, які пропонують традиційні установи, та попитом з боку їхніх клієнтів.

Наприклад, Avaloq успішно інтегровані платформи для зручного криптозберігання у фінансових установах протягом останніх кількох років, які використовують технології криптозахисту від Fireblocks та співпрацюють із компаніями, такими як BBVA та Zurich Cantonal Bank.

Змінний ландшафт

Зі зміною інвестиційних уподобань на користь збільшення впливу цифрових активів, фінансові установи нарешті починають звертати на це увагу, оскільки в секторі є безліч можливостей.

За словами Ананда, існує «здоровий потік» приватних банків та фінансових компаній, які прагнуть або налаштувати свою основну систему за допомогою криптозберігання Avaloq, або використовувати передналаштовану платформу компанії.

Однак численні можливості у секторі багатства залишаються невикористаними. «Компанії прагнуть створити універсальний сервіс, інтегрований із їхніми існуючими системами електронного банкінгу», — зазначив Ананд.

І чому інвестори не повинні вимагати більше від своїх радників? Криптовалютні багатства зростають завдяки ринковому ралі після жорсткої криптовалютної зими та досягненню біткоїном нового історичного максимуму цього року. Більше мільйонерів створюється завдяки новій епосі інвестування в цифрові активи.

Насправді, загальна кількість криптомільйонерів у світі досягла 241 700 осіб, що на 40% більше порівняно з попереднім роком, згідно з даними Звіт про криптовалютне багатство 2025 за даними Henley & Partners. У звіті також було визначено Сінгапур, Гонконг, США, Швейцарію та ОАЕ як п’ять найкращих напрямків для інвесторів у цифрові активи.

Зі зрілістю криптоіндустрії після вражаючого бурхливого злету 2021 року та наступного краху, сектор цифрових активів тепер є серйозним претендентом на включення інвесторами, особливо у міру того, як сектор дедалі більше домінує інституційний капітал.

«Були досить яскраві крахи деяких криптовалютних бірж, і це спричинило багато проблем із довірою. Наші дослідження показують, що існує можливість для банків і управителів капіталу втрутитися та забезпечити цю довіру у вигляді повністю інтегрованого, безпечного та відповідного з нормативними вимогами зберігання.»