财富管理者争相增添加密资产，因阿联酋超高净值人士需求数字资产

传统的财富管理和私人银行领域，其中许多机构在加密货币投资方面持谨慎甚至畏缩态度，正再次面临越来越大的压力，要求为富裕客户提供数字资产服务，尤其是在迪拜、瑞士和新加坡等加密货币热点地区。

瑞士软件公司Avaloq为众多私人银行和财富管理机构提供服务，调查了阿联酋高净值（HNW）投资者的投资态度（基于2025年2月至3月对3,851名投资者和456名财富专业人士的调查），发现尽管该地区对数字资产的需求异常高（39%的富裕客户持有加密货币），但仅有20%的加密投资者使用传统财富管理服务。

阿联酋以其丰富的石油资源、超高净值家族办公室以及为外籍工作人员提供的低税率环境闻名，现正迅速成为全球最炙手可热的加密货币中心之一，迪拜通过虚拟资产监管局（）提供了明确的监管框架。VARA），自2022年起实施。

如今，超高净值家族的年轻一代正在向长辈普及加密货币知识——例如特朗普家族。在此背景下，Avaloq 对阿联酋市场的快照调查显示，63%的投资者已更换或正在考虑更换资产管理人。调查指出，部分原因是他们关于加密货币的问题未能得到有效解答。

“随着加密货币作为一种资产类别的发展，私人银行客户经理越来越需要满足那些基本上未被服务的客户，”Avaloq 中东和非洲区负责人 Akash Anand 在接受 CoinDesk 采访时表示。

“因此，传统财富管理者纷纷加速部署，以提供加密货币相关服务。”

路障

那么，为什么这些传统金融机构未能满足客户的需求呢？答案很简单，数字货币本质上具有波动性，且其背后的许多技术复杂难懂。

除了加密货币令人紧张的高波动性外，管理钱包、私钥及不熟悉的托管安排所带来的不确定性，也为管理者和客户带来了诸多困扰。根据Avaloq的数据显示，阿联酋未持有加密货币的投资者主要原因包括市场波动性（38%）、缺乏知识（36%）以及对交易所的不信任（32%）。

该软件公司正在利用传统机构所提供产品与其客户需求之间不匹配所带来的机遇。

例如，Avaloq 已成功 在过去的几年中，金融机构内整合了加密托管陪伴平台，利用Fireblocks的加密安全技术，并与BBVA和苏黎世州立银行等公司合作。

变革中的格局

随着投资者对增加数字资产敞口的兴趣转变，金融机构终于开始关注该领域，因为该行业机遇众多。

Anand 表示，目前有“一条健康的管道”——包括私人银行和金融公司，正在寻求利用 Avaloq 的加密托管技术定制其核心系统，或使用该公司的预设平台。

然而，财富领域仍有许多机遇尚未被挖掘。“企业正寻求打造一个与其现有电子银行系统集成的一站式平台，”Anand 表示。

投资者为何不会对其顾问提出更高的要求？随着市场在经历严峻的加密寒冬后反弹，且比特币今年创下新高，加密财富不断增长。通过数字资产投资的新纪元，越来越多的百万富翁正在诞生。

实际上，全球加密货币百万富翁人数已达到241,700人，较去年增长了40%，根据加密财富报告 2025 由亨利与合伙人发布。报告还将新加坡、香港、美国、瑞士和阿联酋评为数字资产投资者的五大首选目的地。

随着加密行业在经历了2021年壮观的牛市及随后的崩盘后逐渐成熟，数字资产领域如今已成为投资者严肃考虑纳入组合的有力竞争者，尤其是在机构资金日益主导该领域的背景下。

“某些加密货币交易所经历了一些相当严重的崩盘事件，这导致了大量的信任问题。我们的研究表明，银行和财富管理机构有机会介入，通过提供全面整合、安全且合规的托管服务来重建这种信任。”