Gestores de Patrimônio Correm para Adicionar Cripto enquanto Ultra-Ricos dos EAU Exigem Ativos Digitais

O mundo tradicional de gestão de patrimônio e private banking, grande parte do qual é experiente e cauteloso quando se trata de investimentos em criptomoedas, está sob pressão crescente para oferecer ativos digitais a clientes abastados, especialmente em centros cripto como Dubai, Suíça e Singapura.

A empresa suíça de software Avaloq, que atende muitos bancos privados e gestores de patrimônio, examinou as atitudes de investimento de indivíduos com alto patrimônio líquido (HNW) nos Emirados Árabes Unidos (com base em pesquisas com 3.851 investidores e 456 profissionais de riqueza realizadas em fevereiro/março de 2025), e constatou que, embora a demanda por ativos digitais nessa região seja incomumente alta (39% dos clientes ricos possuem criptomoedas), apenas 20% desses investidores em cripto utilizaram um gestor de patrimônio tradicional.

Os Emirados Árabes Unidos, conhecidos por seus escritórios familiares de ultra-alto patrimônio ligados ao petróleo e por serem um centro de baixa tributação para trabalhadores estrangeiros, estão rapidamente se tornando um dos centros de criptoativos mais promissores do mundo, com Dubai oferecendo um marco regulatório claro na forma da Autoridade Reguladora de Ativos Virtuais (VARA), que está em vigor desde 2022.

Hoje em dia, os jovens de famílias com patrimônio ultra elevado estão educando seus mais velhos sobre criptomoedas – por exemplo, os Trump. Nesse contexto, o estudo da Avaloq nos Emirados Árabes Unidos revelou que 63% dos investidores trocaram de gestor ou estão considerando fazê-lo. A razão é, em parte, porque suas perguntas sobre criptomoedas permanecem sem resposta, segundo a pesquisa.

“À medida que as criptomoedas evoluíram como uma classe de ativos, houve uma necessidade crescente entre os gerentes de relacionamento de bancos privados de atender clientes que, basicamente, não estão sendo atendidos,” disse Akash Anand, chefe para Oriente Médio e África na Avaloq, em entrevista à CoinDesk.

“Portanto, houve uma corrida entre os gestores tradicionais de patrimônio para se prepararem a fim de oferecer cripto.”

Os obstáculos

Então, por que essas instituições financeiras tradicionais não estavam atendendo ao que seus clientes desejam? A resposta simples é que o cripto, por sua natureza, é volátil, e grande parte da tecnologia é complexa de navegar.

Além da volatilidade nervosa das criptomoedas, há também a incerteza associada à gestão de carteiras, chaves privadas e arranjos de custódia desconhecidos, o que gera dores de cabeça tanto para gestores quanto para clientes. Para investidores dos Emirados Árabes Unidos que não possuem criptomoedas, os principais motivos incluem a volatilidade do mercado (38%), a falta de conhecimento (36%) e a desconfiança nas exchanges (32%), segundo a Avaloq.

A empresa de software está capitalizando a oportunidade criada por uma discrepância entre os produtos oferecidos pelas instituições tradicionais e a demanda de seus clientes.

Por exemplo, A Avaloq concluiu com êxito plataformas integradas de custódia de criptomoedas com suporte personalizado dentro de instituições financeiras nos últimos anos, utilizando tecnologia de armazenamento seguro de criptomoedas da Fireblocks e colaborando com empresas como BBVA e Banco Cantonal de Zurique.

Mudança no panorama

Com o apetite dos investidores se deslocando para aumentar a exposição a ativos digitais, as instituições financeiras estão finalmente tomando conhecimento, pois as oportunidades no setor são abundantes.

Existe “um pipeline saudável” de bancos privados e instituições financeiras buscando personalizar seu sistema central com a tecnologia de custódia cripto da Avaloq ou utilizar a plataforma pré-configurada da empresa, disse Anand.

No entanto, inúmeras oportunidades no setor de patrimônio permanecem inexploradas. “As empresas estão buscando criar uma solução integrada e completa com seus sistemas bancários eletrônicos existentes”, afirmou Anand.

E por que os investidores não exigiriam mais de seus consultores? A riqueza em criptomoedas está se expandindo, graças à recuperação do mercado após o rigoroso inverno cripto e o bitcoin alcançando seu novo recorde histórico neste ano. Mais milionários estão sendo criados por meio da nova era de investimentos em ativos digitais.

De fato, a população global de milionários em criptomoedas atingiu 241.700, um aumento de 40% em relação ao ano anterior, segundo a Relatório de Riqueza em Cripto 2025 pela Henley & Partners. O relatório também classificou Cingapura, Hong Kong, os EUA, a Suíça e os Emirados Árabes Unidos como os cinco principais destinos para investidores em ativos digitais.

Com a indústria de criptomoedas amadurecendo após a espetacular alta de 2021 e o subsequente crash, o setor de ativos digitais é agora um concorrente sério para inclusão pelos investidores, particularmente à medida que o setor se torna cada vez mais dominado por dinheiro institucional.

“Houve algumas quedas bastante espetaculares envolvendo certas exchanges de criptomoedas, e isso criou muitos problemas de confiança. Nossa pesquisa mostra que existe uma oportunidade para bancos e gestores de patrimônio intervir e fornecer essa confiança na forma de custódia totalmente integrada, segura e em conformidade.”