Il Paraguay esamina l'industria locale Cripto per prepararsi alle normative in stile FATF

Il Paraguay si sta preparando a far diventare mainstream il suo nascente settore Criptovaluta .

La scorsa settimana, il capo antiriciclaggio (AML) del paese latinoamericano, il Segretario per la prevenzione del riciclaggio di denaro e proprietà (SEPRELAD), ha annunciato un sondaggio nazionale Cripto . Per la prima volta, tutti i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) del Paraguay hanno ricevuto l'ordine di aprire i loro libri contabili al governo. Le informazioni auto-dichiarate dovevano essere presentate entro il 20 dicembre.

Spinto dalle linee guida di giugno della Financial Action Task Force (FATF) sui VASP, l'audit di massa aiuterà il governo del Paraguay a comprendere il settore Cripto nazionali, hanno detto i funzionari del SEPRELAD a CoinDesk. Inoltre, aprirà la strada alle prime normative specifiche per le criptovalute del paese, destinate a essere implementate nella prima metà del 2020.

"I dati ottenuti saranno utilizzati per misurare il grado di adozione, la complessità e le dimensioni del mercato delle attività virtuali in Paraguay, allo scopo di elaborare una regolamentazione che le regoli adeguatamente e mitighi il rischio di un uso improprio", ha affermato il Segretario Ministro Christian Villanueva.

Mai prima d'ora questa nazione senza sbocco sul mare con 6,8 milioni di abitanti ha regolamentato le criptovalute, nonostante la sua banca centraleavvertitoall'opinione pubblica lo scorso giugno che solo la moneta guaraní è considerata moneta legale.

Il Paraguay ha invece ampiamente evitato la questione. In un paese dominato da affari in nero – il Fondo Monetario Internazionalestimato che l'occupazione informale rappresenta "più della metà" dei posti di lavoro totali del Paraguay e che la regolamentazione Bitcoin è stata un ripensamento finanziario.

Ma le linee guida normative FATF di giugno 2019 hanno aumentato la pressione sul Paraguay per sviluppare standard Cripto , secondo Villanueva. La raccomandazione 15 delle linee guida FATF ha ampliato i benchmark AML per includere tecnologie come "asset virtuali"

Ora, con la sua nuova direttiva, SEPRELAD mette il Paraguay sulla buona strada per conformarsi alla Raccomandazione 15 prima della fine del 2020. I miner Cripto , i desk di trading over-the-counter (OTC), gli exchange e altri VASP dovranno registrarsi presso il governo e implementare una supervisione di base sulle attività dei loro clienti, con protocolli di contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT) e misure di salvaguardia AML, ha affermato SEPRELAD.

Inclusione finanziaria

Secondo l'analista aziendale e bitcoiner paraguaiano Stan Canova, la verifica di SEPRELAD mette i VASP sulla buona strada per un'eventuale inclusione nel panorama finanziario formale del Paraguay.

Prima che il governo prendesse posizione sulle Cripto, ha detto Canova, il settore bancario del Paraguay ha escluso i minatori e i trader che lo facevano. Il governo aveva la "scusa perfetta" per negare ai bitcoiner che si rivolgevano alle aziende strumenti finanziari di base, come i conti bancari.

"Le banche hanno detto [ai VASP], 'Ehi, non siete controllati da SEPRELAD. Non siete sotto l'ombrello della legge. Quindi siete un rischio'", ha detto Canova.

I VASP, quindi, conservano montagne di denaro in caveau privati, secondo Jorge Ramírez, fondatore e CEO del servizio OTCCripex.

Ramírez e Canova sostengono entrambi che i membri del settore si impegnano già in un'autogovernance, anche se non sono tenuti a farlo per legge.

"Noi qui in Paraguay ci auto-regoliamo. E istituiamo lo stesso livello di conformità che le banche hanno con i loro clienti per quanto riguarda KYC e AML, anche se le banche T vogliono lavorare con noi", ha detto Ramírez.

Accettazione e resistenza

L'autorità antiriciclaggio del Paraguay ha recentemente mediato una distensione normativa con le aziende Cripto del Paese.

A settembre, il deputato Sebastían Garciá, una voce attiva nel settore delle Cripto in Paraguay, ha tenuto un conferenzaa cui hanno partecipato SEPRELAD e l'industria, cercando di trovare un terreno comune.

Il SEPRELAD ha quindi stabilito che il settore è “predisposto” a collaborare con esso in materia di conformità al GAFI, ha affermato il Segretario Villanueva.

Ma non tutti nella comunità accolgono con favore la supervisione del governo, secondo Canova, che ha fatto pressioni per conto dei minatori e dei commercianti durante l’incontro di settembre.

"C'era un altro gruppo all'udienza ed erano totalmente arrabbiati per la supervisione del SEPRELAD", ha detto Canova. "Alcune persone T vogliono avere niente a che fare con l'antiriciclaggio o la due diligence con i loro clienti".

Canova ha previsto che alcune aziende e gruppi resisteranno, anche se ciò andrà a loro discapito.

"Questa cosa sarà polarizzante", ha detto Canova.

Interviste a SEPRELAD e Ramírez tradotte dallo spagnolo

Autore: Michael J. Caseyha contribuito alla stesura del reportage.