Le Paraguay audite l'industrie locale des Crypto pour se préparer à une réglementation de type GAFI

Le Paraguay se prépare à généraliser son industrie naissante des Cryptomonnaie .

La semaine dernière, le Secrétaire à la prévention du blanchiment d'argent et de biens (SEPRELAD), responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) du pays d'Amérique latine, a annoncé une enquête nationale sur les Crypto . Tous les prestataires de services d'actifs virtuels (PSAV) du Paraguay ont été invités à ouvrir leurs comptes au gouvernement pour la première fois. Les informations autodéclarées devaient être communiquées le 20 décembre.

Inspiré par les directives du Groupe d'action financière (GAFI) de juin sur les PSAV, cet audit de masse aidera le gouvernement paraguayen à comprendre son secteur national des Crypto , ont déclaré des responsables du SEPRELAD à CoinDesk. Il ouvrira également la voie à la première réglementation nationale spécifique aux cryptomonnaies, dont la mise en œuvre est prévue au premier semestre 2020.

« Les données obtenues seront utilisées pour mesurer le degré d'adoption, la complexité et la taille du marché des actifs virtuels au Paraguay, dans le but d'élaborer une réglementation qui les réglemente de manière adéquate et atténue le risque d'utilisation abusive », a déclaré le secrétaire d'État Christian Villanueva.

Jamais auparavant cette nation enclavée de 6,8 millions d'habitants n'avait réglementé les cryptomonnaies, bien que sa banque centraleavertiEn juin dernier, le public a appris que seule la monnaie guarani était considérée comme ayant cours légal.

Le Paraguay a plutôt largement éludé la question. Dans un pays dominé par les transactions commerciales officieuses, le Fonds monétaire internationalestimé que l'emploi informel représente « plus de la moitié » du total des emplois au Paraguay – la réglementation du Bitcoin n'était qu'une réflexion financière après coup.

Mais les directives réglementaires du GAFI de juin 2019 ont accru la pression sur le Paraguay pour qu'il élabore des normes de Crypto , selon Villanueva. La recommandation 15 des directives du GAFI a élargi les critères de référence en matière de lutte contre le blanchiment d'argent pour inclure des technologies telles que les « actifs virtuels ».

Grâce à sa nouvelle directive, le SEPRELAD met désormais le Paraguay sur la bonne voie pour se conformer à la recommandation 15 avant la fin de 2020. Les mineurs de Crypto , les bureaux de négociation de gré à gré (OTC), les bourses et autres VASP devront s'enregistrer auprès du gouvernement et mettre en œuvre une surveillance de base des activités de leurs clients, avec des protocoles de lutte contre le financement du terrorisme (CFT) et des garanties AML, a déclaré le SEPRELAD.

Inclusion financière

L'audit de SEPRELAD met les VASP sur la bonne voie pour une éventuelle inclusion dans le paysage financier formel du Paraguay, selon l'analyste commercial et bitcoiner paraguayen Stan Canova.

Avant que le gouvernement ne prenne position sur les Crypto, a déclaré Canova, le secteur bancaire paraguayen excluait les mineurs et les traders qui le faisaient. Le gouvernement avait l'excuse parfaite pour refuser aux bitcoiners en contact direct avec les entreprises les outils financiers de base, tels que les comptes bancaires.

« Les banques ont dit [aux VASP] : "Vous n'êtes pas contrôlés par le SEPRELAD. Vous n'êtes pas soumis à la loi. Vous représentez donc un risque" », a déclaré Canova.

Les VASP stockent donc des montagnes d'argent liquide dans des coffres privés, selon Jorge Ramírez, fondateur et PDG du service OTC.Cripex.

Ramírez et Canova affirment tous deux que les membres de l’industrie s’engagent déjà dans l’auto-gouvernance, même s’ils ne sont pas tenus de le faire en vertu de la loi.

« Ici au Paraguay, nous nous autorégulons. Nous appliquons le même niveau de conformité que les banques envers leurs clients en matière de KYC et de LBC, même si elles T de travailler avec nous », a déclaré Ramírez.

Acceptation et résistance

L'autorité paraguayenne chargée de la lutte contre le blanchiment d'argent a récemment négocié un assouplissement réglementaire avec les entreprises de Crypto du pays.

En septembre, le député Sebastían Garciá, une voix active dans l'espace Crypto du Paraguay, a organisé une conférenceauquel ont participé SEPRELAD et l'industrie, cherchant à trouver un terrain d'entente.

Le SEPRELAD a ensuite déterminé que le secteur était « prédisposé » à travailler avec lui sur la conformité au GAFI, a déclaré le secrétaire Villanueva.

Mais tout le monde dans la communauté n’apprécie pas la surveillance gouvernementale, selon Canova, qui a fait pression au nom des mineurs et des commerçants lors de la réunion de septembre.

« Un autre groupe était présent à l'audience et ils étaient très mécontents de la surveillance exercée par le SEPRELAD », a déclaré Canova. « Certains T veulent rien savoir de la lutte contre le blanchiment d'argent ou de la diligence raisonnable avec leurs clients. »

Canova prédit que certaines entreprises et certains groupes résisteront, même si c’est à leur détriment.

« Cette affaire va être polarisante », a déclaré Canova.

Entretiens de SEPRELAD et Ramírez traduits de l'espagnol

Michael J. Caseycontribution au reportage.