Paraguay audita la industria local de Cripto para prepararse para regulaciones similares a las del GAFI

Paraguay se está preparando para convertir su naciente industria de Criptomonedas en una corriente principal.

La semana pasada, la Secretaría de Prevención del Lavado de Dinero y Bienes (SEPRELAD), responsable de la lucha contra el lavado de dinero (ALD) del país latinoamericano, anunció una encuesta nacional Cripto . Se ordenó a todos los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) de Paraguay que abrieran sus cuentas al gobierno por primera vez. La información autodeclarada debía presentarse el 20 de diciembre.

Impulsada por la guía de junio del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sobre los proveedores de servicios de valor añadido (VASP), la auditoría masiva ayudará al gobierno paraguayo a comprender su industria Cripto nacional, según informaron funcionarios de la SEPRELAD a CoinDesk. Además, allanará el camino para las primeras regulaciones específicas para criptomonedas del país, que se implementarán en el primer semestre de 2020.

“Los datos obtenidos se utilizarán para medir el grado de adopción, complejidad y tamaño del mercado de activos virtuales en Paraguay, con el fin de elaborar una normativa que los regule adecuadamente y mitigue el riesgo de mal uso”, afirmó el ministro secretario Christian Villanueva.

Nunca antes esta nación sin salida al mar de 6,8 millones de habitantes había regulado las criptomonedas, aunque su banco central...prevenidoEl público en junio pasado declaró que sólo el guaraní es considerado moneda de curso legal.

Paraguay, en cambio, ha evitado en gran medida el tema. En un país dominado por negocios clandestinos, el Fondo Monetario Internacional...estimado que el empleo informal representa “más de la mitad” del total de empleos de Paraguay – la regulación de Bitcoin fue una ocurrencia financiera de último momento.

Sin embargo, las directrices regulatorias del GAFI de junio de 2019 aumentaron la presión para que Paraguay desarrollara estándares de Cripto , según Villanueva. La Recomendación 15 de la directriz del GAFI amplió los criterios de lucha contra el lavado de dinero para incluir tecnologías como los "activos virtuales".

Ahora, con su nueva directiva, la SEPRELAD encamina a Paraguay hacia el cumplimiento de la Recomendación 15 antes de que finalice 2020. Los mineros de Cripto , las mesas de negociación extrabursátiles (OTC), las bolsas y otros proveedores de servicios de valor añadido (VSP) deberán registrarse ante el gobierno e implementar una supervisión básica sobre las actividades de sus clientes, con protocolos de lucha contra el financiamiento del terrorismo (CFT) y salvaguardias contra el lavado de dinero, según la SEPRELAD.

Inclusión financiera

La auditoría de SEPRELAD pone a los VASP en camino para una eventual inclusión en el panorama financiero formal de Paraguay, según el analista de negocios y bitcoiner paraguayo Stan Canova.

Antes de que el gobierno tomara una postura sobre las Cripto, afirmó Canova, el sector bancario paraguayo excluía a los mineros y comerciantes que sí lo hacían. El gobierno tenía la excusa perfecta para negar a los bitcoineros comerciales herramientas financieras básicas, como cuentas bancarias.

“Los bancos les dijeron [a los VASP]: ‘Oigan, no están bajo el control de la SEPRELAD. No están bajo el amparo de la ley. Por lo tanto, representan un riesgo’”, afirmó Canova.

Por lo tanto, los VASP almacenan grandes cantidades de efectivo en bóvedas privadas, según Jorge Ramírez, fundador y CEO del servicio OTC.Cripex.

Ramírez y Canova afirman que los miembros de la industria ya participan en el autogobierno, aunque la ley no les exige hacerlo.

“Aquí en Paraguay nos autorregulamos. E implementamos el mismo nivel de cumplimiento que los bancos tienen con sus clientes en cuanto a KYC y AML, aunque los bancos no quieran trabajar con nosotros”, dijo Ramírez.

Aceptación y resistencia

El organismo encargado de hacer cumplir la ley contra el lavado de dinero en Paraguay negoció recientemente una distensión regulatoria con las empresas de Cripto del país.

En septiembre, el congresista Sebastián García, una voz activa en el espacio Cripto de Paraguay, celebró una conferenciaa la que asistieron SEPRELAD y la industria, buscando encontrar puntos en común.

La SEPRELAD determinó entonces que el sector está “predispuesto” a trabajar con ella en el cumplimiento del GAFI, dijo el secretario Villanueva.

Pero no todos en la comunidad ven con buenos ojos la supervisión gubernamental, según Canova, quien hizo lobby en nombre de los mineros y comerciantes en la reunión de septiembre.

“Había otro grupo en la audiencia y estaban totalmente indignados por la supervisión de la SEPRELAD”, dijo Canova. “Hay quienes no quieren tener nada que ver con la lucha contra el blanqueo de capitales ni con la debida diligencia con sus clientes”.

Canova predijo que ciertas empresas y grupos resistirán, incluso si es en su detrimento.

“Esto va a ser polarizante”, dijo Canova.

Entrevistas de SEPRELAD y Ramírez traducidas del español

Michael J. CaseyContribuyó con informes.